Mit dem 5-Phasen-Modell bieten wir unseren Kunden einen einfachen, verständlichen und transparenten Überblick auf die wichtigsten fünf Lebensphasen bis zur Altersrente. So können wir individuelle Lebensplanungen intelligent versichern und ein nachhaltiges sowie stabiles Absicherungsmodell entwickeln. Damit Sie sorgenfrei Ihre gesteckten Ziele verwirklichen können.
Mit dem 5-Phasen-Modell bieten wir unseren Kunden einen einfachen, verständlichen und transparenten Überblick auf die wichtigsten fünf Lebensphasen bis zur Altersrente. So können wir individuelle Lebensplanungen intelligent versichern und ein nachhaltiges sowie stabiles Absicherungsmodell entwickeln. Damit Sie sorgenfrei Ihre gesteckten Ziele verwirklichen können.
Jeder in Deutschland muss eine Krankenversicherung haben. Angestellte mit einem Jahreseinkommen von mehr als 69.300 €, Beamte oder Selbstständige haben die Option, sich privat versichern zu lassen.
Gemeinsam finden wir heraus, welche Vorteile eine private Krankenversicherung hat und welche Faktoren Sie vor dem Abschluss beachten sollten. Vor allem, wenn Sie die für Sie beste Krankenversicherung wünschen.
Das geht! Die gesetzliche Krankenversicherung basiert auf dem Solidarprinzip: Junge, gesunde Gutverdiener zahlen im Schnitt wesentlich mehr, als sie Leistungen in Anspruch nehmen. So werden die hohen Gesundheitskosten der Senioren, Kranken und Niedrigverdiener finanziert. Dabei ist der Leistungsumfang der gesetzlichen Krankenversicherung vom Gesetzgeber nicht 100% garantiert.
Die private Krankenversicherung funktioniert hingegen nach dem Äquivalenzprinzip: Eine Versichertengemeinschaft zahlt in einen Versicherungstopf ein und aus diesem werden die Leistungen, die in Anspruch genommen werden, bezahlt. Gesunde Menschen zahlen für Kranke, aber nicht junge bzw. gesunde Gutverdiener für Senioren oder Niedrigverdiener. Dafür werden jährliche Rückstellungen gebildet. Dadurch wird die PKV, im Gegensatz zur GKV, nicht von der demografischen Entwicklung beeinflusst. Die Leistungen in der privaten Krankenversicherung sind ein Leben lang garantiert.
Jahr für Jahr trifft es über eine Million Menschen in Deutschland. Wegen schwerer Krankheiten, psychischen Herausforderungen oder körperlichen Beeinträchtigungen droht der Lebensplan zu scheitern. Plötzlich kann vorübergehend oder dauerhaft nicht mehr gearbeitet werden. Mit der richtigen Höhe Krankentagegeld sorgen Sie dafür, dass Sie Ihr Leben so weiterleben können, wie Sie es gewohnt sind.
Die Gesetzliche Krankenversicherung deckt nicht alle Leistungen ab. Mit einer privaten Zahnzusatz-Versicherung erweitern Sie Ihren Schutz in den Bereichen Zahnprophylaxe, Zahnersatz, Zahnbehandlungen und Kieferorthopädie. Gesunde Zähne und ein strahlendes Lächeln tragen dazu bei, dass Sie sich wohlfühlen.
Auf Wunsch beraten wir Sie gerne auch in anderen Bereichen der privaten Zusatzvorsorge.
Die Gesetzliche Krankenversicherung deckt nicht alle Leistungen ab. Mit einer privaten Zahnzusatz-Versicherung erweitern Sie Ihren Schutz in den Bereichen Zahnprophylaxe, Zahnersatz, Zahnbehandlungen und Kieferorthopädie. Gesunde Zähne und ein strahlendes Lächeln tragen dazu bei, dass Sie sich wohlfühlen.
Auf Wunsch beraten wir Sie gerne auch in anderen Bereichen der privaten Zusatzvorsorge.
Wir beraten Sie individuell zu allen Versicherungen,
die Ihnen als Firmenkunde wichtig sind.
* Diagramm bspw. gem. Gewichtung per 12/2021
Mindestanlage: 20.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktische Allokation
je nach Marktlage: individuell
Technologien und Digitalisierung sind der Schlüssel zu weltweitem Wachstum (Künstliche Intelligenz, Machine Learning, automatisierte Prozesse, Clouds, Coding, AI, etc.). Darüber hinaus ist die Tech-Industrie elementar für den weltweiten technologischen Transfer und für technologische Zukunftsinnovationen.
Wir sehen amerikanische Tech-Werte als die „Top-Branche“ und investieren im Rahmen dieser Strategie ausschließlich in Qualitätsaktien der Sektoren Finanzen, Health Care, Technologie und Telekommunikation.
Das Aktienportfolio beinhaltet bis zu 20 Einzelaktien und wird durch bis zu 3 ETFs abgerundet. Regelmäßige Trading-Opportunitäten ergänzen diese Strategie je nach Marktlage. Der überwiegende Anteil des investierten Kapitals wird auf Dollarbasis und bevorzugt direkt an der Nasdaq gehandelt.
Da große Renditeerwartungen auch mit einer höheren Volatilität einhergehen, eignet sich diese Strategie eher für einen langfristig orientierten Anleger mit erhöhter Risikobereitschaft.
* Diagramm bspw. gem. Gewichtung per 12/2021
Mindestanlage: 20.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktische Allokation
je nach Marktlage: individuell
Technologien und Digitalisierung sind der Schlüssel zu weltweitem Wachstum (Künstliche Intelligenz, Machine Learning, automatisierte Prozesse, Clouds, Coding, AI, etc.). Darüber hinaus ist die Tech-Industrie elementar für den weltweiten technologischen Transfer und für technologische Zukunftsinnovationen.
Wir sehen amerikanische Tech-Werte als die „Top-Branche“ und investieren im Rahmen dieser Strategie ausschließlich in Qualitätsaktien der Sektoren Finanzen, Health Care, Technologie und Telekommunikation.
Das Aktienportfolio beinhaltet bis zu 20 Einzelaktien und wird durch bis zu 3 ETFs abgerundet. Regelmäßige Trading-Opportunitäten ergänzen diese Strategie je nach Marktlage. Der überwiegende Anteil des investierten Kapitals wird auf Dollarbasis und bevorzugt direkt an der Nasdaq gehandelt.
Da große Renditeerwartungen auch mit einer höheren Volatilität einhergehen, eignet sich diese Strategie eher für einen langfristig orientierten Anleger mit erhöhter Risikobereitschaft.
* Diagramm bspw. gem. Gewichtung per 12/2021
Mindestanlage: 30.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktische Allokation
je nach Marktlage: individuell
Das Aktienportfolio dieser Strategie ist global ausgerichtet und wird aktiv gemanagt. Der Fokus liegt auf qualitativ starken sowie namhaften Bluechip-Werten (Value Aktien), die idealerweise eine hohe Dividendenrendite versprechen und weltweit agieren. Darüber hinaus wird auch in chancenreiche Wachstumswerte investiert.
Die Gewichtung pro Aktien-Einzeltitel liegt in der Regel bei bis zu 5 Prozent. Sie kann jedoch in Ausnahmefällen höher oder niedriger liegen. Je Branche wird die Gewichtung von 20 Prozent nur sehr selten überschritten.
In herausfordernden Marktphasen hoher Volatilität zeigt sich diese Strategie durch selektiertes Investieren ausgewogener als Vergleichsindizes und kompensiert in allgemeinen Baissephasen das Risiko aufgrund des intelligenten und täglichen Cash-Managements. Während Haussen performt die Strategie, im fallenden Markt reagiert sie risikoadjustiert und fällt gemäßigter.
* Diagramm bspw. gem. Gewichtung per 12/2021
Mindestanlage: 30.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktische Allokation
je nach Marktlage: individuell
Das Aktienportfolio dieser Strategie ist global ausgerichtet und wird aktiv gemanagt. Der Fokus liegt auf qualitativ starken sowie namhaften Bluechip-Werten (Value Aktien), die idealerweise eine hohe Dividendenrendite versprechen und weltweit agieren. Darüber hinaus wird auch in chancenreiche Wachstumswerte investiert.
Die Gewichtung pro Aktien-Einzeltitel liegt in der Regel bei bis zu 5 Prozent. Sie kann jedoch in Ausnahmefällen höher oder niedriger liegen. Je Branche wird die Gewichtung von 20 Prozent nur sehr selten überschritten.
In herausfordernden Marktphasen hoher Volatilität zeigt sich diese Strategie durch selektiertes Investieren ausgewogener als Vergleichsindizes und kompensiert in allgemeinen Baissephasen das Risiko aufgrund des intelligenten und täglichen Cash-Managements. Während Haussen performt die Strategie, im fallenden Markt reagiert sie risikoadjustiert und fällt gemäßigter.
* Diagramm bspw. gem. Gewichtung per 12/2021
Mindestanlage: 50.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktische Allokation
je nach Marktlage: individuell
Bei dieser Multi-Asset Strategie handelt sich um ein global ausgerichtetes Aktien-, Anleihen- und Rohstoff-Portfolio, das sich in seiner Grundstruktur aus aktiven und passiven Investmentanteilen zusammensetzt. Das Fundament des Strategie-Portfolios besteht aus einem passiven, aber innovativen ETF-Mix.
Der aktive verwaltete Anteil wird überwiegend in dividendenstarke Qualitätsaktien und speziell selektierte Wachstumsaktien investiert. Ebenso investiert wird in Gold als weitere alternative Anlageklasse.
Die Gewichtung je Einzelaktie beträgt in der Regel bis zu 2,5 Prozent. Innerhalb einer Branche liegt die Gewichtung bei 10 Prozent des Gesamtdepots. Dies verhindert die Bildung von sogenannten „Klumpenrisiken“. Darüber hinaus werden kurzfristige Investment-Opportunitäten zur Ausnutzung von Trading-Potenzialen (Stock-Picking) genutzt.
Diese Strategie lässt es ruhiger angehen und holt ohne Euphorie ihre Performance. Das wichtigste Ziel der Strategie: In schwachen Marktphasen so wenig Kapital wie möglich verlieren, um in guten Marktphasen mit dem Markt zu steigen.
* Diagramm bspw. gem. Gewichtung per 12/2021
Mindestanlage: 50.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktische Allokation
je nach Marktlage: individuell
Bei dieser Multi-Asset Strategie handelt sich um ein global ausgerichtetes Aktien-, Anleihen- und Rohstoff-Portfolio, das sich in seiner Grundstruktur aus aktiven und passiven Investmentanteilen zusammensetzt. Das Fundament des Strategie-Portfolios besteht aus einem passiven, aber innovativen ETF-Mix.
Der aktive verwaltete Anteil wird überwiegend in dividendenstarke Qualitätsaktien und speziell selektierte Wachstumsaktien investiert. Ebenso investiert wird in Gold als weitere alternative Anlageklasse.
Die Gewichtung je Einzelaktie beträgt in der Regel bis zu 2,5 Prozent. Innerhalb einer Branche liegt die Gewichtung bei 10 Prozent des Gesamtdepots. Dies verhindert die Bildung von sogenannten „Klumpenrisiken“. Darüber hinaus werden kurzfristige Investment-Opportunitäten zur Ausnutzung von Trading-Potenzialen (Stock-Picking) genutzt.
Diese Strategie lässt es ruhiger angehen und holt ohne Euphorie ihre Performance. Das wichtigste Ziel der Strategie: In schwachen Marktphasen so wenig Kapital wie möglich verlieren, um in guten Marktphasen mit dem Markt zu steigen.
* Diagramm bspw. gem. Gewichtung per 12/2021
Mindestanlage: 150.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktische Allokation
je nach Marktlage: individuell
Bei dieser Multi-Asset Strategie handelt sich um ein global ausgerichtetes Aktien-, Anleihen- und Rohstoff-Portfolio, das sich in seiner Grundstruktur aus aktiven und passiven Investmentanteilen zusammensetzt. Das Fundament des Strategie-Portfolios besteht aus einem passiven, aber innovativen ETF-Mix.
Der aktiv verwaltete Anteil wird überwiegend in dividendenstarke Qualitätsaktien und speziell selektierte Wachstumsaktien investiert. Ebenso investiert wird in Gold als weitere alternative Anlageklasse.
Die Gewichtung je Einzelaktie beträgt in der Regel bis zu 2,0 Prozent. Innerhalb einer Branche liegt die Gewichtung bei 10 Prozent des Gesamtdepots. Dies verhindert die Bildung von sogenannten „Klumpenrisiken“. Darüber hinaus werden kurzfristige Investment-Opportunitäten zur Ausnutzung von Trading-Potenzialen (Stock-Picking) genutzt.
Sie ist für Anleger geeignet, die ausgewogen chancenreich investieren möchten, in Baissephasen auf zu hohe Volatilität aber verzichten wollen.
* Diagramm bspw. gem. Gewichtung per 12/2021
Mindestanlage: 150.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktische Allokation
je nach Marktlage: individuell
Bei dieser Multi-Asset Strategie handelt sich um ein global ausgerichtetes Aktien-, Anleihen- und Rohstoff-Portfolio, das sich in seiner Grundstruktur aus aktiven und passiven Investmentanteilen zusammensetzt. Das Fundament des Strategie-Portfolios besteht aus einem passiven, aber innovativen ETF-Mix.
Der aktiv verwaltete Anteil wird überwiegend in dividendenstarke Qualitätsaktien und speziell selektierte Wachstumsaktien investiert. Ebenso investiert wird in Gold als weitere alternative Anlageklasse.
Die Gewichtung je Einzelaktie beträgt in der Regel bis zu 2,0 Prozent. Innerhalb einer Branche liegt die Gewichtung bei 10 Prozent des Gesamtdepots. Dies verhindert die Bildung von sogenannten „Klumpenrisiken“. Darüber hinaus werden kurzfristige Investment-Opportunitäten zur Ausnutzung von Trading-Potenzialen (Stock-Picking) genutzt.
Sie ist für Anleger geeignet, die ausgewogen chancenreich investieren möchten, in Baissephasen auf zu hohe Volatilität aber verzichten wollen.
Mindestanlage: 10.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 48 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Aktien Invest 50 Pro Deutschland ist eine Value-getriebene Multi-Asset-Strategie mit einem „Best of Two-Ansatz“. Der Fokus liegt auf einer langfristigen Wertsteigerung durch Investments in deutsche Aktien und Rentenpapiere. Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses mit einer Quote von deutschen Aktieninvestments in Höhe von 50 Prozent.
Mindestanlage: 10.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 48 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Aktien Invest 50 Pro Deutschland ist eine Value-getriebene Multi-Asset-Strategie mit einem „Best of Two-Ansatz“. Der Fokus liegt auf einer langfristigen Wertsteigerung durch Investments in deutsche Aktien und Rentenpapiere. Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses mit einer Quote von deutschen Aktieninvestments in Höhe von 50 Prozent.
Mindestanlage: 5.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Aktien Invest 50 Pro USA ist eine Value-getriebene Multi-Asset-Strategie mit einem „Best of Two-Ansatz“. Der Fokus liegt auf einer langfristigen Wertsteigerung durch Investments in US-amerikanische Aktien und Rentenpapiere. Ziel ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses mit einer Quote von US-Aktieninvestments in Höhe von 50 Prozent.
Mindestanlage: 5.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Aktien Invest 50 Pro USA ist eine Value-getriebene Multi-Asset-Strategie mit einem „Best of Two-Ansatz“. Der Fokus liegt auf einer langfristigen Wertsteigerung durch Investments in US-amerikanische Aktien und Rentenpapiere. Ziel ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses mit einer Quote von US-Aktieninvestments in Höhe von 50 Prozent.
Mindestanlage: 5.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Aktien Invest 50 Pro USA ist eine Value-getriebene Multi-Asset-Strategie mit einem „Best of Two-Ansatz“. Der Fokus liegt auf einer langfristigen Wertsteigerung durch Investments in US-amerikanische Aktien und Rentenpapiere. Ziel ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses mit einer Quote von US-Aktieninvestments in Höhe von 50 Prozent.
Mindestanlage: 10.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 48 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens quartalsweise (01.04. / 01.07. / 01.10. / 01.01.)
Der Grundgedanke der Dividendenstrategie ist es, überwiegend über ausschüttende ETFs in dividendenstarke Unternehmen zu investieren. Dabei werden ausschließlich ETFs gewählt die, anstatt einer Thesaurierung der Unternehmensdividenden, kontinuierlich hohe Erträge ausschütten – am besten gleichbleibend, regelmäßig oder sogar steigend.
Mindestanlage: 10.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 48 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens quartalsweise (01.04. / 01.07. / 01.10. / 01.01.)
Der Grundgedanke der Dividendenstrategie ist es, überwiegend über ausschüttende ETFs in dividendenstarke Unternehmen zu investieren. Dabei werden ausschließlich ETFs gewählt die, anstatt einer Thesaurierung der Unternehmensdividenden, kontinuierlich hohe Erträge ausschütten – am besten gleichbleibend, regelmäßig oder sogar steigend.
Mindestanlage: 10.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 24 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Multi-Asset Aktien 30 ist eine ruhige Multi-Asset-Strategie. Der Fokus liegt auf einem breit diversifizierten, schwankungsarmen Anlageportfolio. Ziel der Anlagepolitik ist die nachhaltige und inflationsbereinigte Erhaltung von Vermögen. Der Aktienanteil wurde mit rund 30 Prozent bewusst gering gewählt. Mit der Kombination verschiedener Assetklassen wird einem differenzierten und risikobasierten Ansatz Rechnung getragen.
Mindestanlage: 10.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 24 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Multi-Asset Aktien 30 ist eine ruhige Multi-Asset-Strategie. Der Fokus liegt auf einem breit diversifizierten, schwankungsarmen Anlageportfolio. Ziel der Anlagepolitik ist die nachhaltige und inflationsbereinigte Erhaltung von Vermögen. Der Aktienanteil wurde mit rund 30 Prozent bewusst gering gewählt. Mit der Kombination verschiedener Assetklassen wird einem differenzierten und risikobasierten Ansatz Rechnung getragen.
Mindestanlage: 10.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Multi-Asset Aktien 50 ist eine aktive Multi-Asset-Strategie. Der Fokus liegt auf einem breit diversifizierten Anlageportfolio zur kontinuierlichen Wertsteigerung. Ziel ist die nachhaltige und inflationsbereinigte Erhaltung von Vermögen mit leichter Überrendite. Der Aktienanteil wurde mit rund 50 Prozent moderat gewählt. Mit der Kombination verschiedener Assetklassen wird einem differenzierten und risikobasierten Ansatz Rechnung getragen.
Mindestanlage: 10.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Multi-Asset Aktien 50 ist eine aktive Multi-Asset-Strategie. Der Fokus liegt auf einem breit diversifizierten Anlageportfolio zur kontinuierlichen Wertsteigerung. Ziel ist die nachhaltige und inflationsbereinigte Erhaltung von Vermögen mit leichter Überrendite. Der Aktienanteil wurde mit rund 50 Prozent moderat gewählt. Mit der Kombination verschiedener Assetklassen wird einem differenzierten und risikobasierten Ansatz Rechnung getragen.
Mindestanlage: 20.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 24 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
1x pro Jahr (01.01.)
Durch die sehr breite Steuerung bietet diese Multi-Asset-Strategie die Möglichkeit, auf ein wechselndes Marktumfeld sehr flexibel zu reagieren. Aufgrund der gezielten Mischung der unterschiedlichen Anlageklassen wird das Risiko gegenüber einer einzelnen Anlageklasse deutlich reduziert. Ziel der Anlagepolitik ist die inflationsbereinigte Erhaltung von Vermögen mit leichter Überrendite. Mit der analysierten Kombination ausgewählter Assetklassen sowie durch die taktische Zusammensetzung des Portfolios wird einem sehr differenzierten und risikobasierten Ansatz Rechnung getragen.
Mindestanlage: 20.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 24 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
1x pro Jahr (01.01.)
Durch die sehr breite Steuerung bietet diese Multi-Asset-Strategie die Möglichkeit, auf ein wechselndes Marktumfeld sehr flexibel zu reagieren. Aufgrund der gezielten Mischung der unterschiedlichen Anlageklassen wird das Risiko gegenüber einer einzelnen Anlageklasse deutlich reduziert. Ziel der Anlagepolitik ist die inflationsbereinigte Erhaltung von Vermögen mit leichter Überrendite. Mit der analysierten Kombination ausgewählter Assetklassen sowie durch die taktische Zusammensetzung des Portfolios wird einem sehr differenzierten und risikobasierten Ansatz Rechnung getragen.
Mindestanlage: 5.000 Euro
EU SFDR: Artikel 9
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.10.2022
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je nach Marktlage:
mindestens 2x pro Jahr (01.01. / 01.07.) oder situativ
Bei der INNO ECO EQUITY handelt es sich um ein reines Aktien ETF-Portfolio mit einer spekulativen Ausrichtung zur Investition über ETFs, die den EU SFDR Standards gem. Artikel 9 entsprechen. Diese Produkte haben nachhaltige Investitionen als Hauptziel. Die SFDR definiert nachhaltige Investitionen als Investitionen in eine wirtschaftliche Tätigkeit, die zu einem ökologischen oder sozialen Ziel beiträgt, vorausgesetzt, die Investition schadet keinem ökologischen oder sozialen Ziel wesentlich und die Unternehmen befolgen gute Governance-Praktiken. Details zu den definierten ESG-Kriterien entnehmen Sie bitten den beiden ESG-Policies.
Mindestanlage: 5.000 Euro
EU SFDR: Artikel 9
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.10.2022
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je nach Marktlage:
mindestens 2x pro Jahr (01.01. / 01.07.) oder situativ
Bei der INNO ECO EQUITY handelt es sich um ein reines Aktien ETF-Portfolio mit einer spekulativen Ausrichtung zur Investition über ETFs, die den EU SFDR Standards gem. Artikel 9 entsprechen. Diese Produkte haben nachhaltige Investitionen als Hauptziel. Die SFDR definiert nachhaltige Investitionen als Investitionen in eine wirtschaftliche Tätigkeit, die zu einem ökologischen oder sozialen Ziel beiträgt, vorausgesetzt, die Investition schadet keinem ökologischen oder sozialen Ziel wesentlich und die Unternehmen befolgen gute Governance-Praktiken. Details zu den definierten ESG-Kriterien entnehmen Sie bitten den beiden ESG-Policies.
Im persönlichen Gespräch sprechen wir gemeinsam über:
✓ Ihren konkreten Finanzierungswunsch
✓ Ihre finanziellen Möglichkeiten
✓ Ihre Absicherung
✓ Ihre Fördermöglichkeiten
Am Ende steht Ihr individuelles Finanzierungskonzept – und Sie entscheiden, welches Finanzierungsangebot das richtige für Sie ist.
Immobilienwünsche unserer Kunden sind alle unterschiedlich, deshalb unterstützen wir Sie umfänglich mit unserer Erfahrung.
Hier geht es um die Auswahl der richtigen Immobilie und um die Frage, wie viel Immobilie Sie sich leisten möchten und können. Folgende Punkte klären wir gemeinsam:
Dies umfasst die Strukturierung der Finanzierungsanfrage. Unter anderem geht es um das Eigenkapital, die Höhe der Baufinanzierung (also des Fremdkapitals) sowie um die Zinsbindung, etc. Folgende Punkte klären wir gemeinsam:
Das A und O bei einer vernünftigen Finanzierung. Folgende Punkte klären wir gemeinsam:
Das INNO FINANZkonzept folgt keinem Schema F, sondern berücksichtigt die individuelle Lebenssituation jedes Einzelnen. Dabei bietet das Beratungskonzept für jede Lebens- und Berufsphase individuelle Beratungsschwerpunkte und Beratungsbausteine sowie Finanzierungskonzepte und Finanzierungsprodukte. Unser mehrstufiges Beratungskonzept orientiert sich dabei an aktuellen und modernen Standards und deckt nahezu jeden Aspekt einer finanziellen Dienstleistung ab.
PS: Alles außer Girokonten.
Wir unterstützen Sie unabhängig und umfangreich.
Das INNO FINANZ-Absicherungskonzept
Im persönlichen Gespräch sprechen wir gemeinsam über:
✓ Ihren konkreten Vorstellungen
✓ Ihren aktuellen Absicherungsstatus
✓ Ihre finanziellen MöglichkeitenAm Ende steht Ihr individuelles Absicherungskonzept –
und Sie entscheiden, welches Finanzierungsangebot das richtige für Sie ist.
Anlagebereich(e)
Aktien, ETF, Fonds
Mindestanlage
150.000 €
Empf. Laufzeit
36 Monate
Risiko
15 %
Start
01.02.2020
Anlagebereich(e)
Aktien, ETF, Fonds
Mindestanlage
50.000 €
Empf. Laufzeit
36 Monate
Risiko
10 %
Start
01.02.2020
Anlagebereich(e)
ETF´s
Mindestanlage
10.000 €
Empf. Laufzeit
48 Monate
Risiko
15 %
Start
01.12.2019
Anlagebereich(e)
Aktien
Mindestanlage
30.000 €
Empf. Laufzeit
12 Monate
Risiko
20 %
Start
01.02.2020
Anlagebereich(e)
ETF´s
Mindestanlage
10.000 €
Empf. Laufzeit
36 Monate
Risiko
9 %
Start
01.02.2019
Anlagebereich(e)
ETF´s
Mindestanlage
5.000 €
Empf. Laufzeit
48 Monate
Risiko
9 %
Start
01.02.2019
Anlagebereich(e)
ETF´s
Mindestanlage
10.000 €
Empf. Laufzeit
36 Monate
Risiko
6 %
Start
01.12.2019
Anlagebereich(e)
ETF´s
Mindestanlage
10.000 €
Empf. Laufzeit
36 Monate
Risiko
8 %
Start
01.12.2019
Anlagebereich(e)
Aktien
Mindestanlage
20.000 €
Empf. Laufzeit
12 Monate
Risiko
20 %
Start
01.02.2020
Anlagebereich(e)
ETF´s
Mindestanlage
20.000 €
Empf. Laufzeit
36 Monate
Risiko
8 %
Start
01.12.2019
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Anleihen|
| | |||
| Deutschland | 0.15 %desHandelswertes | 3.00EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.15 %desHandelswertes | 3.00EUR | - | ✓ |
| HongKong | 0.15 %desHandelswertes | 50.00HKD | - | ✓ |
| USA | 0.15 %desHandelswertes | 5.00USD | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
FX|
| | |||
| Australien | 0.00375% desHandelswertes | 3.50AUD | - | ✓ |
| Kanada | 0.00375% desHandelswertes | 3.75CAD | - | ✓ |
| Schweiz | 0.00375% desHandelswertes | 3.00CHF | - | ✓ |
| China | 0.00375% desHandelswertes | 20.00CNH | - | ✓ |
| Tschechien | 0.00375% desHandelswertes | 60.00CNH | - | ✓ |
| Dänemark | 0.00375% desHandelswertes | 20.00DKK | - | ✓ |
| Deutschland | 0.00375% desHandelswertes | 2.50EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.00375% desHandelswertes | 2.50EUR | - | ✓ |
| Großbritannien | 0.00375% desHandelswertes | 2.25GBP | - | ✓ |
| HongKong | 0.00375% desHandelswertes | 20.00HKD | - | ✓ |
| Ungarn | 0.00375% desHandelswertes | 750.00HUF | - | ✓ |
| Israel | 0.00375% desHandelswertes | 10.00ILS | - | ✓ |
| Japan | 0.00375% desHandelswertes | 275.00JPY | - | ✓ |
| Südkorea | 0.00375% desHandelswertes | 3000.00KRW | - | ✓ |
| Mexiko | 0.00375% desHandelswertes | 50.00MXN | - | ✓ |
| Norwegen | 0.00375% desHandelswertes | 20.00NOK | - | ✓ |
| Neuseeland | 0.00375% desHandelswertes | 3.50NZD | - | ✓ |
| Polen | 0.00375% desHandelswertes | 15.00PLN | - | ✓ |
| Russland | 0.00375% desHandelswertes | 200.00RUB | - | ✓ |
| Schweden | 0.00375% desHandelswertes | 20.00SEK | - | ✓ |
| Singapur | 0.00375% desHandelswertes | 5.00SGD | - | ✓ |
| Türkei | 0.00375% desHandelswertes | 25.00TRY | - | ✓ |
| USA | 0.00375% desHandelswertes | 2.50USD | - | ✓ |
| Südafrika | 0.00375% desHandelswertes | 50.00ZAR | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Differenzkontrakte(CFDs)aufAktienundIndizes|
| | |||
| Australien | 0.10 %desHandelswertes | 6.00AUD | - | ✓ |
| Schweiz | 0.10 %desHandelswertes | 5.00CHF | - | ✓ |
| Tschechien | 0.10 %desHandelswertes | 100.00CZK | - | ✓ |
| Dänemark | 0.10 %desHandelswertes | 70.00DKK | - | ✓ |
| Deutschland | 0.10 %desHandelswertes | 3.50EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.10 %desHandelswertes | 3.50EUR | - | ✓ |
| Großbritannien | 0.10 %desHandelswertes | 3.50GBP | - | ✓ |
| HongKong | 0.10 %desHandelswertes | 20.00HKD | - | ✓ |
| Japan | 0.10 %desHandelswertes | 500.00JPY | - | ✓ |
| Norwegen | 0.10 %desHandelswertes | 60.00NOK | - | ✓ |
| Schweden | 0.10 %desHandelswertes | 60.00SEK | - | ✓ |
| USA | 0.01USDjeAktie | 3.25USD | - | ✓ |
| Südafrika | 0.20 %desHandelswertes | 100.00ZAR | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Forex(CFDs)–IBFXCFD |
| | |||
| Australien | 0.003% desHandelswertes | 6.00AUD | - | ✓ |
| Kanada | 0.003% desHandelswertes | 4.50CAD | - | ✓ |
| Schweiz | 0.003% desHandelswertes | 5.00CHF | - | ✓ |
| China | 0.003% desHandelswertes | 25.00CHN | - | ✓ |
| Tschechien | 0.003% desHandelswertes | 120CZK | - | ✓ |
| Dänemark | 0.003% desHandelswertes | 20.00DKK | - | ✓ |
| Deutschland | 0.003% desHandelswertes | 3.00EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.003% desHandelswertes | 3.00EUR | - | ✓ |
| Großbritannien | 0.003% desHandelswertes | 3.50GBP | - | ✓ |
| HongKong | 0.003% desHandelswertes | 12.00HKD | - | ✓ |
| Ungarn | 0.003% desHandelswertes | 900.00HUF | - | ✓ |
| Israel | 0.003% desHandelswertes | 10.00ILS | - | ✓ |
| Japan | 0.003% desHandelswertes | 600.00JPY | - | ✓ |
| Mexiko | 0.003% desHandelswertes | 60.00MXN | - | ✓ |
| Norwegen | 0.003% desHandelswertes | 60.00NOK | - | ✓ |
| Neuseeland | 0.003% desHandelswertes | 5.00NZD | - | ✓ |
| Polen | 0.003% desHandelswertes | 10.00PLN | - | ✓ |
| Russland | 0.003% desHandelswertes | 375.00RUB | - | ✓ |
| Schweden | 0.003% desHandelswertes | 60.00SEK | - | ✓ |
| Singapur | 0.003% desHandelswertes | 10.00SGD | - | ✓ |
| USA | 0.003% desHandelswertes | 3.00USD | - | ✓ |
| Südafrika | 0.003% desHandelswertes | 100.00ZAR | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Metalle|
| | |||
| USA | 0.35%desHandelswertes | 5.00USD | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Future&SSFs|
| | |||
| Australien | 3.00AUDjeKontrakt | 3.00AUD | - | ✓ |
| Kanada | 3.00CADjeKontrakt | 3.00CAD | - | ✓ |
| Schweiz | 3.00CHFjeKontrakt | 3.00CHF | - | ✓ |
| Deutschland | 1.50EURjeKontrakt | 1.50EUR | - | ✓ |
| Mexiko | 80.00MXNjeKontrakt | 80.00MXN | - | ✓ |
| Norwegen | 15.00NOKjeKontrakt | 15.00NOK | - | ✓ |
| Schweden | 20.00SEKjeKontrakt | 20.00SEK | - | ✓ |
| Singapur | 5.00SGDjeKontrakt | 5.00SGD | - | ✓ |
| USA | 1.50USDjeKontrakt | 1.50USD | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Investmentfonds|
| | |||
| Weltweit | 7.50USDjeTransaktion | - | - | ✓ |
| Deutschland | 0.35%desHandelswertes | 5.00EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.35%desHandelswertes | 5.00EUR | - | ✓ |
| USA | 7.50USDjeTransaktion | - | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Aktien&Index-Optionen|
| | |||
| Australien | 3.00AUDjeKontrakt | 3.00AUD | - | ✓ |
| Kanada | 3.50CADjeKontrakt | 3.50CAD | - | ✓ |
| Schweiz | 3.00CHFjeKontrakt | 3.00CHF | - | ✓ |
| Deutschland | 1.50EURjeKontrakt | 1.50EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 1.50EURjeKontrakt | 1.50EUR | - | ✓ |
| Großbritannien | 2.50GBPjeKontrakt | 2.50GBP | - | ✓ |
| HongKong | 25.00HKDjeKontrakt | 25.00HKD | - | ✓ |
| Japan | 500.00JPYjeKontrakt | 500.00JPN | - | ✓ |
| Südkorea | 1.50%Handelswerts | 7500.00KRW | - | ✓ |
| Norwegen | 15.00NOKjeKontrakt | 15.00NOK | - | ✓ |
| Schweden | 1.00%Handelswerts | 25.00SEK | - | ✓ |
| USA | 2.00USDjeKontrakt | 2.00USD | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Aktien&ETFs|
| | |||
| Australien | 0.1%desHandelswertes | 5.00AUD | - | ✓ |
| Kanada | 0.015CADjeAktie | 3.00CAD | - | ✓ |
| Schweiz | 0.1%desHandelswertes | 10.00CHF | - | ✓ |
| China | 0.21%desHandelswertes | 50.00CNH | - | ✓zzgl.0,5%bis1%Stempelsteuer |
| Deutschland | 0.1%desHandelswertes | 2.50EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.1%desHandelswertes | 2.50EUR | - | ✓ |
| FWBBörsenplatz–Deutschland | 0.12%desHandelswertes | 6.00EUR | - | ✓ |
| SWBBörsenplatz–Deutschland | 0.12%desHandelswertes | 7.00EUR | - | ✓ |
| Großbritannien | 0.1%desHandelswertes | 5.00GBP | - | ✓ |
| HongKong | 0.15 %desHandelswertes | 20.00HKD | - | ✓zzgl.1%Stempelsteuer |
| Ungarn | 0.1%desHandelswertes | 200.00HUF | - | ✓ |
| Israel | 0.15 %desHandelswertes | 20.00ILS | - | ✓ |
| Japan | 0.1%desHandelswertes | 450.00JPN | - | ✓AusführunganderNasdaqOMXNordic |
| Mexico | 0.25%desHandelswertes | 80.00MXN | - | ✓ |
| Norwegen | 0.1%desHandelswertes | 50.00NOK | - | ✓ |
| Polen | 0.1%desHandelswertes | 20.00PLN | - | ✓ |
| Russland | 0.2%desHandelswertes | 100.00RUB | - | ✓ |
| Schweden | 0.1%desHandelswertes | 50.00SEK | - | ✓ |
| Singapur | 0.1%desHandelswertes | 5.00SGD | - | ✓ |
| USA | 0.01USDjeAktie | 1.75USD | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Optionsscheine|
| | |||
| Australien | 0.12%desHandelswertes | 8.00AUD | - | ✓ |
| Deutschland | 0.1%desHandelswertes | 3.50EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.1%desHandelswertes | 3.50EUR | - | ✓ |
| HongKong | 0.12%desHandelswertes | 20.00HKD | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Vermögensverwaltung|
| | |||
| StarterDepotbis50.000€ | ||||
| -0.00%ManagementGebühren -15.00%Gewinnbeteiligung -zzgl.TransaktionskostenfürEinzeltitel. | ||||
| Deutschland | 0.20 %desHandelswerts | 5.00EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.20 %desHandelswerts | 5.00EUR | - | ✓ |
| USA | 0.10USDjeAktie | 5.00USD | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Vermögensverwaltung|
| | |||
| DepotPlusbis250.000€ | ||||
| -0.40%ManagementGebühren -10,00%Gewinnbeteiligung -zzgl.TransaktionskostenfürEinzeltitel | ||||
| Deutschland | 0.20 %desHandelswerts | 5.00EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.20 %desHandelswerts | 5.00EUR | - | ✓ |
| USA | 0.10USDjeAktie | 5.00USD | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Vermögensverwaltung|
| | |||
| InvestorDepotab250.001€ | ||||
| -0.30%ManagementGebühren -8.00%Gewinnbeteiligung -zzgl.TransaktionskostenfürEinzeltitel | ||||
| Deutschland | 0.20 %desHandelswerts | 5.00EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.20 %desHandelswerts | 5.00EUR | - | ✓ |
| USA | 0.10USDjeAktie | 5.00USD | - | ✓ |
| STRATEGIE | MINDESANLAGE | RISIKO | ||
|---|---|---|---|---|
| Inno Professional |
 | 150.000 € | 15 % |
|
| Inno Individual |
| 50.000 € | 10 % |
|
| Technologie Aktien |
| 20.000 € | 20 % |
|
| Aktien Welt |
| 30.000 € | 20 % |
|
| Aktien Deutschland |
| 10.000 € | 9 % |
|
| Aktien USA |
| 5.000 € | 9 % |
|
| Dividenden-ETFs |
| 10.000 € | 15 % |
|
| Mix ETF Aktien 30 |
| 10.000 € | 6 % |
|
| Mix ETF Aktien 50 |
| 10.000 € | 8 % |
|
| ETF Max Diversifikation |
| 25.000 € | 8 % |
|
Anlagebereich(e)
Aktien,ETFs
Mindestanlage
25.000€
Empf. Laufzeit
36 Monate
Risiko
25%
Start
01.08.2020
