Bereichsleiter:in (m/w/d)
mit Schwerpunkt Kapitalanlagen

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Als selbständiger Handelsvertreter (m/w/d) nach § 84 HGB berätst und betreust Du Deine Kunden bedarfsgerecht im gesamten Bereich Versicherungen und Kapitalanlagen.

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Bereichsleiter:in (m/w/d) mit Schwerpunkt Sachversicherungen

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Finanzberater:in (m/w/d)

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Finanzierungsberater:in Immobilienkredite (m/w/d)

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Individualbewerbung (m/w/d)

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Praktikanten, Auszubildende, Quereinsteiger oder Innendienstmitarbeiter (m/w/d)
sind bei uns herzlich willkommen. 

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Junior Finanzberater:in (m/w/d) mit Schwerpunkt Kapitalanlagen

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Junior Finanzberater:in (m/w/d) mit Schwerpunkt Versicherungen

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Sachbearbeiter:in Immobilienkredite (m/w/d)

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Senior Finanzberater:in (m/w/d) mit Schwerpunkt Kapitalanlagen

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Als selbständiger Handelsvertreter (m/w/d) nach § 84 HGB oder § 93 HGB berätst und betreust Du Deine Kunden bedarfsgerecht im gesamten Bereich Versicherungen und Kapitalanlagen.

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Senior Finanzierungsberater:in Immobilienkredite (m/w/d)

Hier die Stellendetails – Let‘s come together!

Als selbständiger Handelsvertreter (m/w/d) nach § 84 HGB berätst und betreust Du Deine Kunden bedarfsgerecht im Fachbereich Immobilienkredite.

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Solltest ​du Schwierigkeiten mit dem Upload ​deiner Daten haben, wende dich einfach per Email an info@inno-finanz.de

Senior Finanzberater:in (m/w/d) mit Schwerpunkt Versicherungen

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Als selbständiger Handelsvertreter (m/w/d) nach § 84 HGB oder § 93 HGB berätst und betreust Du Deine Kunden bedarfsgerecht im gesamten Bereich Versicherungen und Kapitalanlagen.

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MixETF Aktien 50

Beschreibung der Strategie:

Mit dem globalen Investmentansatz der Multi-Asset Aktien50-Strategie können Anleger in eine Asset-Allocation investieren, die alle makroökonomischen Anlagebeurteilungen für die Portfoliodiversifikation einbezieht. Durch die gezielte Mischung der unterschiedlichen Anlageklassen, die eine geringe Korrelation untereinander aufweisen, kann das Risiko gegenüber einer einzelnen Anlageklasse deutlich reduziert werden.

Die Hauptanlageklassen teilen sich wie folgt auf:
• 50% internationale Aktien
• 10% internationale Unternehmensanleihen
• 25% internationale Staatsanleihen
• 5% Immobilien
• 5% Gold
• 5% Barreserve

Mit der Kombination eines differenzierten, risikofaktorbasierten Ansatzes ist das Anlageportfolio breit diversifiziert. Eine weitere bedeutende Komponente der Strategie ist der taktische und systematische Ansatz der Re-Balancierung. Es ist vorgesehen, das Re-Balancing der Portfoliostruktur auf Basis der Strategie je nach Marktlage einmal pro Halbjahr (zum 01.07. sowie 01.01.) zwischen den Anlageklassen zur Ausgangsallokation anzupassen. Je nach Marktentwicklung kann das Portfoliomanagement auf die die Re-Allokation zur oben genannten Ausgangsallokation verzichten, wenn die Marktlage das Aussetzen der Re-Allokation im Sinne einer positiven Performance zulässt. Die Vermeidung von Verlusten steht bei der Multi-Asset ProAktien50-Strategie im Mittelpunkt. Das Ziel ist es, mittel- bis langfristig eine positive Rendite zu erzielen.

In einer sich immer schneller drehenden Investment-Welt und einer sich ständig weiterentwickelnden Weltwirtschaft, wo unvorhersehbare Marktschocks immer häufiger auftreten, müssen Anleger immer wieder neu überlegen, wie sie ihre Anlageziele erreichen und das dabei mögliche Verlustrisiko minimieren. Durch die ganzheitliche Steuerung der Asset Allokation bietet die Multi-Asset-Strategie die Möglichkeit, auf ein wechselndes Marktumfeld flexibel zu reagieren.

Anlageentscheidung:

Re-Allokationsmaßnahmen optional halbjährlich, mindestens jährlich.

Konformität nach ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance) für eine nachhaltige Investitionsstrategie

Nachhaltige Unternehmen agieren in dynamischen Wachstumsmärkten oft mit guten Aussichten und einem guten Chance-Risiko-Profil. Die Gründe dafür liegen auf der Hand: So partizipieren nachhaltige Investments vom gesellschaftlichen Bewusstseinswandel hin zu mehr globaler Verantwortung und Klimaschutz. Zudem haben nachhaltige Kapitalanlagen aufgrund ihrer Ausrichtung seltener systemische Risiken oder Reputationsrisiken im Geschäftsmodell. Voraussetzung dafür ist, dass die Risiken entsprechend gemanaged und die Investments sorgfältig ausgewählt werden. Bei dieser Vermögensverwaltungsstrategie wird allerdings nicht auf die explizite ESG-Konformität abgestellt bzw. ESG-Kriterien nur passiv berücksichtigt. Der Investitionsprozess für diese Strategie orientiert sich bei der Auswahl der Finanzinstrumente an den Nachhaltigkeitsansätzen der ETF-Anbieter und bei Aktieninvestments an die der Einzelunternehmen. Die Inno-Invest hält selbst kein eigenes Research zur Einhaltung der ESG-Kriterien vor. Jedoch ist es für uns eine Selbstverständlichkeit bei der Vermögensverwaltung nach den Zielvorstellungen und Anlagewünschen unserer Kunden zu agieren. Daher handeln wir gemäß drei uns selbst auferlegter Ansätze:
Best-in-Class-Ansatz: Vornehmliche Investitionen bei der Alternativenabwägung in diejenigen Unternehmen einer Branche, die besonders nachhaltig sind.
Ausschluss-Ansatz: Vornehmlicher Ausschlussverfahren von kontroverse Firmen oder Branchen, zum Beispiel Verzicht auf Investitionen in Bereiche von Tierversuchen oder der Ausschluss von Beziehungen zu Ländern mit Menschenrechtsverstößen.
ESG-Integration: Anlageentscheidungen nach Nachhaltigkeitsaspekten, die langfristige Entwicklung eines Unternehmens haben können. Zum Beispiel: Investments die in spezifische ESG-Anlagethemen zu einer nachhaltigen Entwicklung von Gesellschaft und Umwelt haben, in Unternehmen, deren Produkte und Dienstleistungen sich positiv auf Gesellschaft und Umwelt auswirken und dazu beitragen globale Herausforderungen zu lösen.

Hinweise des Portfoliomanagers:

Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass es sich hier zwar um ein sehr breit diversifiziertes Portfolio handelt, Ausschläge (positiv oder negativ) aber durchaus vorkommen. Diese werden maßgeblich durch zwei Faktoren beeinflusst. Zum einen durch die allgemeine Markttendenz oder zum anderen durch unternehmens- oder marktspezifische Nachrichten.

Risiken bei der Geldanlage

Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche durch den Anleger nur objektiv und selbstkritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser spekulativeren Strategie höher sein als bei einer konservativeren Vermögensverwaltung. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein. (Risikohinweis).

Gebühren

Niedrige Gebühren steigern Ihren Anlageerfolg nachhaltig. Alle Strategien, die Sie als Investor/Anleger buchen können, wurden auf einen Nenner gebracht. Das macht den Vergleich sehr einfach und Sie als Kunde erhalten alles aus einer Hand. Es gibt genau drei Gebührenmodelle, welche sich durch Ihre aktuelle Investitionssumme ergeben. Sie haben jederzeit die volle Kontrolle und den Zugriff auf Ihr Vermögen.

MixETF Aktien 30

Beschreibung der Strategie:

Mit dem globalen Investmentansatz der Multi-Asset Aktien30-Strategie können Anleger in eine Asset-Allocation investieren, die alle makroökonomischen Anlagebeurteilungen für die Portfoliodiversifikation einbezieht. Durch die gezielte Mischung der unterschiedlichen Anlageklassen, die eine geringe Korrelation untereinander aufweisen, kann das Risiko gegenüber einer einzelnen Anlageklasse deutlich reduziert werden.

Die Hauptanlageklassen teilen sich wie folgt auf:
• 30% internationale Aktien
• 20% internationale Unternehmensanleihen
• 35% internationale Staatsanleihen
• 5% Immobilien
• 5% Gold
• 5% Barreserve

Mit der Kombination eines differenzierten, risikofaktorbasierten Ansatzes ist das Anlageportfolio breit diversifiziert. Eine weitere bedeutende Komponente der Strategie ist der taktische und systematische Ansatz der Re-Balancierung. Es ist vorgesehen, das Re-Balancing der Portfoliostruktur auf Basis der Strategie je nach Marktlage einmal pro Halbjahr (zum 01.07. sowie 01.01.) zwischen den Anlageklassen zur Ausgangsallokation anzupassen. Je nach Marktentwicklung kann das Portfoliomanagement auf die die Re-Allokation zur oben genannten Ausgangsallokation verzichten, wenn die Marktlage das Aussetzen der Re-Allokation im Sinne einer positiven Performance zulässt. Die Vermeidung von Verlusten steht bei der Multi-Asset ProAktien30-Strategie im Mittelpunkt. Das Ziel ist es, mittel- bis langfristig eine positive Rendite zu erzielen.

In einer sich immer schneller drehenden Investment-Welt und einer sich ständig weiterentwickelnden Weltwirtschaft, wo unvorhersehbare Marktschocks immer häufiger auftreten, müssen Anleger immer wieder neu überlegen, wie sie ihre Anlageziele erreichen und das dabei mögliche Verlustrisiko minimieren. Durch die ganzheitliche Steuerung der Asset Allokation bietet die Multi-Asset-Strategie die Möglichkeit, auf ein wechselndes Marktumfeld flexibel zu reagieren.

Anlageentscheidung:

Re-Allokationsmaßnahmen optional halbjährlich, mindestens jährlich.

Konformität nach ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance) für eine nachhaltige Investitionsstrategie

Nachhaltige Unternehmen agieren in dynamischen Wachstumsmärkten oft mit guten Aussichten und einem guten Chance-Risiko-Profil. Die Gründe dafür liegen auf der Hand: So partizipieren nachhaltige Investments vom gesellschaftlichen Bewusstseinswandel hin zu mehr globaler Verantwortung und Klimaschutz. Zudem haben nachhaltige Kapitalanlagen aufgrund ihrer Ausrichtung seltener systemische Risiken oder Reputationsrisiken im Geschäftsmodell. Voraussetzung dafür ist, dass die Risiken entsprechend gemanaged und die Investments sorgfältig ausgewählt werden. Bei dieser Vermögensverwaltungsstrategie wird allerdings nicht auf die explizite ESG-Konformität abgestellt bzw. ESG-Kriterien nur passiv berücksichtigt. Der Investitionsprozess für diese Strategie orientiert sich bei der Auswahl der Finanzinstrumente an den Nachhaltigkeitsansätzen der ETF-Anbieter und bei Aktieninvestments an die der Einzelunternehmen. Die Inno-Invest hält selbst kein eigenes Research zur Einhaltung der ESG-Kriterien vor. Jedoch ist es für uns eine Selbstverständlichkeit bei der Vermögensverwaltung nach den Zielvorstellungen und Anlagewünschen unserer Kunden zu agieren. Daher handeln wir gemäß drei uns selbst auferlegter Ansätze:
Best-in-Class-Ansatz: Vornehmliche Investitionen bei der Alternativenabwägung in diejenigen Unternehmen einer Branche, die besonders nachhaltig sind.
Ausschluss-Ansatz: Vornehmlicher Ausschlussverfahren von kontroverse Firmen oder Branchen, zum Beispiel Verzicht auf Investitionen in Bereiche von Tierversuchen oder der Ausschluss von Beziehungen zu Ländern mit Menschenrechtsverstößen.
ESG-Integration: Anlageentscheidungen nach Nachhaltigkeitsaspekten, die langfristige Entwicklung eines Unternehmens haben können. Zum Beispiel: Investments die in spezifische ESG-Anlagethemen zu einer nachhaltigen Entwicklung von Gesellschaft und Umwelt haben, in Unternehmen, deren Produkte und Dienstleistungen sich positiv auf Gesellschaft und Umwelt auswirken und dazu beitragen globale Herausforderungen zu lösen.

Hinweise des Portfoliomanagers:

Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass es sich hier zwar um ein sehr breit diversifiziertes Portfolio handelt, Ausschläge (positiv oder negativ) aber durchaus vorkommen. Diese werden maßgeblich durch zwei Faktoren beeinflusst. Zum einen durch die allgemeine Markttendenz oder zum anderen durch unternehmens- oder marktspezifische Nachrichten.

Risiken bei der Geldanlage

Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche durch den Anleger nur objektiv und selbstkritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser spekulativeren Strategie höher sein als bei einer konservativeren Vermögensverwaltung. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein. (Risikohinweis).

Gebühren

Niedrige Gebühren steigern Ihren Anlageerfolg nachhaltig. Alle Strategien, die Sie als Investor/Anleger buchen können, wurden auf einen Nenner gebracht. Das macht den Vergleich sehr einfach und Sie als Kunde erhalten alles aus einer Hand. Es gibt genau drei Gebührenmodelle, welche sich durch Ihre aktuelle Investitionssumme ergeben. Sie haben jederzeit die volle Kontrolle und den Zugriff auf Ihr Vermögen.

Dividenden-ETFs

Beschreibung der Strategie:

Der Grundgedanke der Dividendenstrategie ist es, hauptsächlich über ausschüttende ETFs in Aktien zu investieren. Dabei werden ausschließlich ETFs gewählt, die anstatt einer Thesaurierung der Unternehmensdividenden, Erträge ausschütten – am besten gleichbleibend, regelmäßig oder sogar steigend. Anders als technologie-orientierte Strategien und Nischenstrategien bilden Ausschüttungsstrategien einen festen Bestandteil in der Vermögensverwaltung.

Bei der Dividendenstrategie InvestProDividende wird mit 65% des Portfoliovolumens bevorzugt in quartalsweise ausschüttende (mindestens jährlich) ETFs mit hoher Ausschüttungsquote investiert. Des Weiteren werden 30% des Portfoliovolumens in Unternehmensanleihen-ETFs aus USA und Europa investiert, welche ebenfalls bevorzugt quartalsweise (mindestens jährlich) ausschütten. 5% des Anlagevolumens wird als strategische Cash-Position gehalten.

Die Hauptanlageklassen teilen sich wie folgt auf:
• 65 % internationale Aktien-Indizes (ausschüttend)
• 30 % internationale Unternehmensanleihen
• 5 % Barreserve

Das Ziel ist es, neben Kursgewinnen langfristig attraktive und hohe Ausschüttungsquoten zu erzielen. Hohe Ausschüttungen stabilisieren die Gesamterträge des Portfolios, die aus Dividenden und Kursgewinnen- bzw. verlusten entstehen. Fällt der Kurswert des Portfolios in einem Jahr, kann die Gesamtperformance sichtbar besser ausfallen, wenn hohe Ausschüttungen vereinnahmt werden, denn die Bedeutung der Kursentwicklung wird bei der Dividendenstrategie ein Stück weit reduziert. Damit eine hohe Diversifikation gewährleitet werden kann, erfolgt die Aufteilung des Portfolios auf ETFs, die Aktien aus den USA, aus Deutschland sowie aus Emerging Markets sowie aus mehreren Branchen berücksichtigen. Dadurch ist die Gesamtrendite gegenüber Einzelinvestments weniger schwanungsanfällig. Von einer guten Gesamtmarktentwicklung wird für gewöhnlich profitiert.

Eine weitere bedeutende Komponente der Strategie ist der taktische und systematische Ansatz der Re-Balancierung. Es ist vorgesehen, das Re-Balancing einmal im Quartal vorzunehmen (zum 01.01., 01.04., 01.07. und 01.10.) zwischen den Anlageklassen zur Ausgangsallokation anzupassen. Je nach Marktentwicklung kann das Portfoliomanagement auf die die Re-Allokation zur oben genannten Ausgangsallokation verzichten, wenn die Marktlage das Aussetzen der Re-Allokation im Sinne einer positiven Performance zulässt.

Anlageentscheidung:

Re-Allokationsmaßnahmen optional quartalsweise.

Konformität nach ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance) für eine nachhaltige Investitionsstrategie

Nachhaltige Unternehmen agieren in dynamischen Wachstumsmärkten oft mit guten Aussichten und einem guten Chance-Risiko-Profil. Die Gründe dafür liegen auf der Hand: So partizipieren nachhaltige Investments vom gesellschaftlichen Bewusstseinswandel hin zu mehr globaler Verantwortung und Klimaschutz. Zudem haben nachhaltige Kapitalanlagen aufgrund ihrer Ausrichtung seltener systemische Risiken oder Reputationsrisiken im Geschäftsmodell. Voraussetzung dafür ist, dass die Risiken entsprechend gemanaged und die Investments sorgfältig ausgewählt werden. Bei dieser Vermögensverwaltungsstrategie wird allerdings nicht auf die explizite ESG-Konformität abgestellt bzw. ESG-Kriterien nur passiv berücksichtigt. Der Investitionsprozess für diese Strategie orientiert sich bei der Auswahl der Finanzinstrumente an den Nachhaltigkeitsansätzen der ETF-Anbieter und bei Aktieninvestments an die der Einzelunternehmen. Die Inno-Invest hält selbst kein eigenes Research zur Einhaltung der ESG-Kriterien vor. Jedoch ist es für uns eine Selbstverständlichkeit bei der Vermögensverwaltung nach den Zielvorstellungen und Anlagewünschen unserer Kunden zu agieren. Daher handeln wir gemäß drei uns selbst auferlegter Ansätze:
Best-in-Class-Ansatz: Vornehmliche Investitionen bei der Alternativenabwägung in diejenigen Unternehmen einer Branche, die besonders nachhaltig sind.
Ausschluss-Ansatz: Vornehmlicher Ausschlussverfahren von kontroverse Firmen oder Branchen, zum Beispiel Verzicht auf Investitionen in Bereiche von Tierversuchen oder der Ausschluss von Beziehungen zu Ländern mit Menschenrechtsverstößen.
ESG-Integration: Anlageentscheidungen nach Nachhaltigkeitsaspekten, die langfristige Entwicklung eines Unternehmens haben können. Zum Beispiel: Investments die in spezifische ESG-Anlagethemen zu einer nachhaltigen Entwicklung von Gesellschaft und Umwelt haben, in Unternehmen, deren Produkte und Dienstleistungen sich positiv auf Gesellschaft und Umwelt auswirken und dazu beitragen globale Herausforderungen zu lösen.

Hinweise des Portfoliomanagers:

Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass es sich hier zwar um ein diversifiziertes Portfolio handelt, Ausschläge (positiv oder negativ) aber durchaus vorkommen. Diese werden maßgeblich durch zwei Faktoren beeinflusst. Zum einen durch die allgemeine Markttendenz oder zum anderen durch unternehmens- oder marktspezifische Nachrichten.

Risiken bei der Geldanlage

Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche durch den Anleger nur objektiv und selbstkritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser spekulativeren Strategie höher sein als bei einer konservativeren Vermögensverwaltung. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein. (Risikohinweis).

Gebühren

Niedrige Gebühren steigern Ihren Anlageerfolg nachhaltig. Alle Strategien, die Sie als Investor/Anleger buchen können, wurden auf einen Nenner gebracht. Das macht den Vergleich sehr einfach und Sie als Kunde erhalten alles aus einer Hand. Es gibt genau drei Gebührenmodelle, welche sich durch Ihre aktuelle Investitionssumme ergeben. Sie haben jederzeit die volle Kontrolle und den Zugriff auf Ihr Vermögen.

Aktien USA

Die Anlagestrategie AktienInvest50 PRO USA ist eine „Teil-Multi-Asset-Strategie“ und strebt unter Zuhilfenahme der sogenannten „Best of Two-Strategie“, die zur Identifizierung und Ausnutzung von Trends in den Anlageklassen US-amerikanische Aktien und Bonds führen soll, eine mittel- bis langfristige Wertsteigerung an. Anleger können in eine Asset-Allocation-Lösung investieren, die alle makroökonomischen Anlagebeurteilungen für die Portfoliodiversifikation einbezieht.

Ziel der Anlagepolitik ist es, die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses. Um dies zu erreichen, wird
• zu mindestens 50% in US-Amerikanische Aktien sowie
• maximal 50% in US-Bonds, Gold und Geldmarkt investiert
• ausschließlich in kostengünstige ETFs/ETCs investiert
,die die entsprechenden Indizes abbilden. Es wird die sogenannte „Best of Two-Strategie“ (Modell auf Basis historischer Daten zur Wertentwicklung) angewendet, die zur Identifizierung und Ausnutzung von Trends führen soll.

Die Strategie kann – je nach Wertentwicklung – innerhalb eines Jahres auch vollständig in der Anlagekategorie Aktien investiert sein. Diese dynamische Allokation zielt darauf ab, dass die Anlagekategorie Aktien im Falle der besseren Wertentwicklung gegenüber den weiteren Anlagekategorien Bonds etc. systematisch übergewichtet. Es ist vorgesehen, das Re-Balancing der Portfoliostruktur auf Basis der Strategie je nach Marktlage einmal pro Halbjahr (zum 01.07. sowie 01.01.) zwischen den Anlageklassen zur Ausgangsallokation anzupassen. Je nach Marktentwicklung kann das Portfoliomanagement die Re-Allokation zur oben genannten Ausgangsallokation vorzeitig, bereits vor den Re-Allokationsstichtagen, durchführen. Darüber hinaus behält sich das Portfoliomanagement vor, in Ausnahmesituationen die Aktienquote bis auf 0,00 Prozent kurzfristig zu reduzieren, um am Ende einer Baisse wieder in den Aktienmarkt einzusteigen. Damit sollen performancereduzierende Auswirkungen größtmöglich minimiert werden.

Anlageentscheidung:

Re-Allokationsmaßnahmen mindestens halbjährlich.

Konformität nach ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance) für eine nachhaltige Investitionsstrategie

Nachhaltige Unternehmen agieren in dynamischen Wachstumsmärkten oft mit guten Aussichten und einem guten Chance-Risiko-Profil. Die Gründe dafür liegen auf der Hand: So partizipieren nachhaltige Investments vom gesellschaftlichen Bewusstseinswandel hin zu mehr globaler Verantwortung und Klimaschutz. Zudem haben nachhaltige Kapitalanlagen aufgrund ihrer Ausrichtung seltener systemische Risiken oder Reputationsrisiken im Geschäftsmodell. Voraussetzung dafür ist, dass die Risiken entsprechend gemanaged und die Investments sorgfältig ausgewählt werden. Bei dieser Vermögensverwaltungsstrategie wird allerdings nicht auf die explizite ESG-Konformität abgestellt bzw. ESG-Kriterien nur passiv berücksichtigt. Der Investitionsprozess für diese Strategie orientiert sich bei der Auswahl der Finanzinstrumente an den Nachhaltigkeitsansätzen der ETF-Anbieter und bei Aktieninvestments an die der Einzelunternehmen. Die Inno-Invest hält selbst kein eigenes Research zur Einhaltung der ESG-Kriterien vor. Jedoch ist es für uns eine Selbstverständlichkeit bei der Vermögensverwaltung nach den Zielvorstellungen und Anlagewünschen unserer Kunden zu agieren. Daher handeln wir gemäß drei uns selbst auferlegter Ansätze:
Best-in-Class-Ansatz: Vornehmliche Investitionen bei der Alternativenabwägung in diejenigen Unternehmen einer Branche, die besonders nachhaltig sind.
Ausschluss-Ansatz: Vornehmlicher Ausschlussverfahren von kontroverse Firmen oder Branchen, zum Beispiel Verzicht auf Investitionen in Bereiche von Tierversuchen oder der Ausschluss von Beziehungen zu Ländern mit Menschenrechtsverstößen.
ESG-Integration: Anlageentscheidungen nach Nachhaltigkeitsaspekten, die langfristige Entwicklung eines Unternehmens haben können. Zum Beispiel: Investments die in spezifische ESG-Anlagethemen zu einer nachhaltigen Entwicklung von Gesellschaft und Umwelt haben, in Unternehmen, deren Produkte und Dienstleistungen sich positiv auf Gesellschaft und Umwelt auswirken und dazu beitragen globale Herausforderungen zu lösen.

Hinweise des Portfoliomanagers:

Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass es sich hier zwar um ein breit diversifiziertes Portfolio handelt, Ausschläge (positiv oder negativ) aber durchaus vorkommen. Diese werden maßgeblich durch zwei Faktoren beeinflusst. Zum einen durch die allgemeine Markttendenz oder zum anderen durch unternehmens- oder marktspezifische Nachrichten.

Risiken bei der Geldanlage

Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche durch den Anleger nur objektiv und selbstkritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser spekulativeren Strategie höher sein als bei einer konservativeren Vermögensverwaltung. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein. (Risikohinweis).

Gebühren

Niedrige Gebühren steigern Ihren Anlageerfolg nachhaltig. Alle Strategien, die Sie als Investor/Anleger buchen können, wurden auf einen Nenner gebracht. Das macht den Vergleich sehr einfach und Sie als Kunde erhalten alles aus einer Hand. Es gibt genau drei Gebührenmodelle, welche sich durch Ihre aktuelle Investitionssumme ergeben. Sie haben jederzeit die volle Kontrolle und den Zugriff auf Ihr Vermögen.

Aktien Deutschland

Die Anlagestrategie AktienInvest50 PRO DEUTSCHLAND ist eine „Teil-Multi-Asset-Strategie“ und strebt unter Zuhilfenahme der sogenannten „Best of Two-Strategie“, die zur Identifizierung und Ausnutzung von Trends in den Anlageklassen deutsche Aktien und Bonds führen soll, eine mittel- bis langfristige Wertsteigerung an. Anleger können in eine Asset-Allocation-Lösung investieren, die alle makroökonomischen Anlagebeurteilungen für die Portfoliodiversifikation einbezieht.

Ziel der Anlagepolitik ist es, die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses. Um dies zu erreichen, wird
• zu mindestens 50% in deutsche Aktien sowie
• maximal 50% in Bonds, Gold und Geldmarkt investiert
• ausschließlich in kostengünstige ETFs/ETCs investiert
,die die entsprechenden Indizes abbilden. Es wird die sogenannte „Best of Two-Strategie“ (Modell auf Basis historischer Daten zur Wertentwicklung) angewendet, die zur Identifizierung und Ausnutzung von Trends führen soll.

Die Strategie kann – je nach Wertentwicklung – innerhalb eines Jahres auch vollständig in der Anlagekategorie Aktien investiert sein. Diese dynamische Allokation zielt darauf ab, dass die Anlagekategorie Aktien im Falle der besseren Wertentwicklung gegenüber den weiteren Anlagekategorien Bonds etc. systematisch übergewichtet. Es ist vorgesehen, das Re-Balancing der Portfoliostruktur auf Basis der Strategie je nach Marktlage einmal pro Halbjahr (zum 01.07. sowie 01.01.) zwischen den Anlageklassen zur Ausgangsallokation anzupassen. Je nach Marktentwicklung kann das Portfoliomanagement die Re-Allokation zur oben genannten Ausgangsallokation vorzeitig, bereits vor den Re-Allokationsstichtagen, durchführen. Darüber hinaus behält sich das Portfoliomanagement vor, in Ausnahmesituationen die Aktienquote bis auf 0,00 Prozent kurzfristig zu reduzieren, um am Ende einer Baisse wieder in den Aktienmarkt einzusteigen. Damit sollen performancereduzierende Auswirkungen größtmöglich minimiert werden.

Anlageentscheidung:

Re-Allokationsmaßnahmen mindestens halbjährlich.

Konformität nach ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance) für eine nachhaltige Investitionsstrategie

Nachhaltige Unternehmen agieren in dynamischen Wachstumsmärkten oft mit guten Aussichten und einem guten Chance-Risiko-Profil. Die Gründe dafür liegen auf der Hand: So partizipieren nachhaltige Investments vom gesellschaftlichen Bewusstseinswandel hin zu mehr globaler Verantwortung und Klimaschutz. Zudem haben nachhaltige Kapitalanlagen aufgrund ihrer Ausrichtung seltener systemische Risiken oder Reputationsrisiken im Geschäftsmodell. Voraussetzung dafür ist, dass die Risiken entsprechend gemanaged und die Investments sorgfältig ausgewählt werden. Bei dieser Vermögensverwaltungsstrategie wird allerdings nicht auf die explizite ESG-Konformität abgestellt bzw. ESG-Kriterien nur passiv berücksichtigt. Der Investitionsprozess für diese Strategie orientiert sich bei der Auswahl der Finanzinstrumente an den Nachhaltigkeitsansätzen der ETF-Anbieter und bei Aktieninvestments an die der Einzelunternehmen. Die Inno-Invest hält selbst kein eigenes Research zur Einhaltung der ESG-Kriterien vor. Jedoch ist es für uns eine Selbstverständlichkeit bei der Vermögensverwaltung nach den Zielvorstellungen und Anlagewünschen unserer Kunden zu agieren. Daher handeln wir gemäß drei uns selbst auferlegter Ansätze:
Best-in-Class-Ansatz: Vornehmliche Investitionen bei der Alternativenabwägung in diejenigen Unternehmen einer Branche, die besonders nachhaltig sind.
Ausschluss-Ansatz: Vornehmlicher Ausschlussverfahren von kontroverse Firmen oder Branchen, zum Beispiel Verzicht auf Investitionen in Bereiche von Tierversuchen oder der Ausschluss von Beziehungen zu Ländern mit Menschenrechtsverstößen.
ESG-Integration: Anlageentscheidungen nach Nachhaltigkeitsaspekten, die langfristige Entwicklung eines Unternehmens haben können. Zum Beispiel: Investments die in spezifische ESG-Anlagethemen zu einer nachhaltigen Entwicklung von Gesellschaft und Umwelt haben, in Unternehmen, deren Produkte und Dienstleistungen sich positiv auf Gesellschaft und Umwelt auswirken und dazu beitragen globale Herausforderungen zu lösen.

Hinweise des Portfoliomanagers:

Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass es sich hier zwar um ein breit diversifiziertes Portfolio handelt, Ausschläge (positiv oder negativ) aber durchaus vorkommen. Diese werden maßgeblich durch zwei Faktoren beeinflusst. Zum einen durch die allgemeine Markttendenz oder zum anderen durch unternehmens- oder marktspezifische Nachrichten.

Risiken bei der Geldanlage

Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche durch den Anleger nur objektiv und selbstkritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser spekulativeren Strategie höher sein als bei einer konservativeren Vermögensverwaltung. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein. (Risikohinweis).

Gebühren

Niedrige Gebühren steigern Ihren Anlageerfolg nachhaltig. Alle Strategien, die Sie als Investor/Anleger buchen können, wurden auf einen Nenner gebracht. Das macht den Vergleich sehr einfach und Sie als Kunde erhalten alles aus einer Hand. Es gibt genau drei Gebührenmodelle, welche sich durch Ihre aktuelle Investitionssumme ergeben. Sie haben jederzeit die volle Kontrolle und den Zugriff auf Ihr Vermögen.

Aktien Welt

Beschreibung der Strategie:

Das Wachstumspotenzial globaler Bluechip-Aktien steht bei dieser echten Aktien-Strategie im Fokus: Die Konzentration liegt auf Werten, die innerhalb der jeweiligen Branche über eine überproportionale Gewinnentwicklung oder über eine außerordentlich hohe Wachstumsfantasie verfügen. Von Kunden, die in die Strategie „Aktien Global“ investieren, wird ein auf Wachstum und Chancen ausgerichtetes Anlegerprofil mit mittlerem bis langem Anlagehorizont gefordert. Das bedeutet, dass Kunden eine höhere Risikobereitschaft und eine höhere Risikotragfähigkeit mitbringen sollten.

Die Allokation umfasst defensive und offensive Unternehmen der führenden Branchen aus den USA, Asien sowie Europa. Die Diversifikation des global ausgerichteten Portfolios wird mit länderübergreifenden Investitionen in unterschiedliche Branchen gesichert. Um eine Branchenübergewichtung zu vermeiden, investiert das Portfoliomanagement nicht mehr als 20 Prozent des Gesamtdepots in eine Branche.

Bei der Auswahl der Einzeltitel werden die Unternehmen selektiert, die das höchste Wachstum sowie eine individuell attraktive Dividendenrendite innerhalb der Branche versprechen. Die Gewichtung pro Aktiengattung beträgt dabei in der Regel 3 bis 5 Prozent des investierten Kapitals, darf aber 10 Prozent nicht übersteigen. Der Bereich „Rohstoffe“ wird nicht durch spezielle Rohstoff-Investments abgedeckt, sondern durch die Ausrichtung der global-agierenden Unternehmen an sich.

Kurzfristige Trades innerhalb der Strategie sind je nach Marktlage möglich und auch neben mittelfristigen Investitionen im adäquaten Umfang vorgesehen. Für potenzielle Trades beträgt die Gewichtung des dafür vorgesehenen Volumens maximal 10 Prozent des investierten Kapitals und werden von der Gewichtung her keiner Branche zugeordnet. Absicherungsmaßnahmen in Form von Stopp-Kursen sind dabei vorgesehen und werden bereits zum Zeitpunkt der Investition festgelegt. In Ausnahmesituationen kann die Cashquote bei dieser Strategie auch bis zu 100 % betragen, um auf niedrigerem Einstiegsniveau (bspw. in Folge eines Crashs oder eine Baisse) zurückzukaufen.

Anlageentscheidungen:

Anlageentscheidungen erfolgen in einem Gremium und stets im 4-Augen-Prinzip. Die im Strategiedepot befindlichen Werte werden laufend überprüft, ob sie die Voraussetzungen, die zur Kaufentscheidung geführt haben, weiterhin erfüllen. Während des gesamten Selektions- bzw. Investitionsprozesses werden die Unternehmensnachrichten der ausgewählten Unternehmen beobachtet, da diese nachweislich das künftige Wachstum bzw. den Shareholder-Value wesentlich beeinflussen können. Neben der Fundamentanalyse, erfolgt zusätzlich eine technische Analyse. Insgesamt sind es vornehmlich drei Faktoren, die das Portfoliomanagement zu einer Investitionsentscheidung veranlassen: Gewinnentwicklung innerhalb der Branche, positive Unternehmensanalysen und positive Unternehmensnachrichten. Die Anpassung der Gewichtung erfolgt in einem vierteljährlichen Turnus. Die laufende Überwachung des investierten Gesamtportfolios erfolgt ad-hoc bzw. wöchentlich. Es kann im Rahmen der Anlageentscheidungen durchaus vorkommen, dass Kursgewinne eines Titels realisiert werden, um diese auf ermäßigter Basis wieder zurückzukaufen. Solche Transaktionen werden durch die niedrigen Transaktionskosten unserer Handelspartner begünstigt.

Hinweise des Portfoliomanagers:

Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass es sich hier um ein reines US-Aktiendepot handelt. Die Ausschläge, ob positiv oder negativ, werden maßgeblich durch zwei Faktoren beeinflusst. Zum einen durch die allgemeine Markttendenz bzw. -entwicklung oder zum anderen durch unternehmensspezifische Nachrichten. Je nach Risikobereitschaft bzw. Risikomentalität sollte man eventuell in Erwägung ziehen, diese Strategie parallel mit einer konservativeren ETF-Variante zu kombinieren, um eventuelle Kursrisiken zu mildern oder abzufedern.

Technologie Aktien

Beschreibung der Strategie:

Technologie bzw. Digitalisierung (IT, Prozesse, Clouds, Coding, AI, etc.) ist die führende Schlüsselbranche der US-amerikanischen Industrie im heimischen sowie auf dem globalen Markt. Ebenso ist die Tech-Industrie elementar für den weltweiten technologischen Transfer und für technologische Zukunfts-Innovationen. Es ist unbestritten, dass die US-Tech-Branche weltweit die Marktführerschaft einnimmt und im Wettbewerb um Längen ihre internationale Konkurrenz schlägt. Keine Branche, besaß in den vergangenen Jahren das Wachstumspotenzial, wie die amerikanischen Technologieunternehmen. Ihre weltweite Marktführerschaft dürfte sicherlich noch andauern. Günstige Unternehmenssteuern und eine unternehmensfreundliche Politik dürften das Wachstum weiter befeuern. Nicht ohne Grund werden hier die künftigen Marktführer überwiegend aus dem amerikanischen Raum entstehen. Trends, wie beispielsweise das autonome Autofahren, Virtual Reality und Andere werden über viele Jahre das künftige Wachstum im Technologiebereich garantieren. Gerade US-Unternehmen, die über die erforderlichen Mittel verfügen, investieren bereits heute in neue Unternehmen und sorgen somit auch in Zukunft für reichlich Treibstoff für die Börse.

Wir sehen die amerikanischen Tech-Werte als die „Top-Branche“ und investieren im Rahmen dieser Strategie ausschließlich in US-Technologieunternehmen und Telekommunikations-unternehmen. Mit dieser dynamischen Strategie bieten wir exklusiv eine Vermögensverwaltung, die ausschließlich Investitionen in US-Technologie-Werte umfasst. Von Kunden, die in die Strategie investieren, wird ein Affinität für Technologie bzw. Digitalisierung sowie ein auf Wachstum und Chancen ausgerichtetes Anlegerprofil gefordert. Das bedeutet, dass Kunden eine höhere Risikobereitschaft und eine höhere Risikotragfähigkeit mitbringen sollten.

Strategieausrichtung & Auswahlprozess:

Die Diversifikation konzentriert sich auf bis zu maximal 10 Einzeltitel aus dem US-Technologie- und Telekommunikationssektor, wobei der Schwerpunkt klar bei den Technologiewerten liegt. Die Maximalgewichtung je Einzeltitel beträgt 10 Prozent des investierten Kapitals. Trading-Geschäfte können je nach Marktlage möglich sein und sind in der Regel auch vorgesehen. Dabei werden Unternehmen selektiert, die kurzfristig hohe Kurszuwächse innerhalb der Branche versprechen. In einem laufenden Prozess werden die Unternehmen nach ihrem Wachstum analysiert und bei einer positiven Votierung auf die Watchlist genommen bzw. sofort in das Strategiedepot gekauft. Während des gesamten Selektions- bzw. Investitionsprozesses werden die Unternehmensnachrichten der selektierten Firmen kontinuierlich verfolgt und analysiert, da diese nachweislich das künftige Wachstum bzw. den Shareholder-Value maßgeblich beeinflussen können.

Kurzfristige Trades innerhalb der Strategie sind je nach Marktlage möglich und auch neben mittelfristigen Investitionen im adäquaten Umfang vorgesehen. Für potenzielle Trades beträgt die Gewichtung des dafür vorgesehenen Volumens maximal 10 Prozent des investierten Kapitals. Absicherungsmaßnahmen in Form von Stopp-Marken werden zum Zeitpunkt des Kaufs abgesichert.

Anlageentscheidung:
Die Unternehmenszahlen der für die Strategie selektierten bzw. relevanten Unternehmen werden laufend analysiert und innerhalb der Branche verglichen. Daher verfolgen wir beispielsweise die Gewinnketten der Unternehmen, die wir in unserem Strategiedepot aufgenommen haben. Verschlechtern sich beispielsweise diese Kennziffern oder sonstige Auswahlkriterien, wird das Unternehmen aus der Investitions- bzw. Beobachtungsliste entnommen bzw. ausgetauscht. Dieser Beobachtungsprozess erfolgt laufend, da gerade in dieser volatilen Branche eine kurzfristige Entscheidung des Anlageausschusses unerlässlich ist. Darüber hinaus werden turnusgemäß wöchentlich die investierten Titel geprüft, ob diese weiterhin Bestandteil innerhalb unserer Strategie bleiben. Aber auch Gewinnrealisierungen stehen auf der Agenda, wenn sich diese Opportunitäten für unsere Investoren ergeben. Neben den Unternehmenskennziffern, spielt auch die technische Analyse eine bedeutende Rolle. Es kann im Rahmen der Anlageentscheidungen durchaus vorkommen, dass Kursgewinne eines Titels realisiert werden, um diese auf ermäßigter Basis wieder zurückzukaufen. Solche Transaktionen werden durch die niedrigen Transaktionskosten unserer Handelspartner begünstigt.

Hinweise des Portfoliomanagers:

Ein reines Aktiendepot unterliegt klar deutlicheren Kursrisiken, gerade wenn es sich nur auf eine Branche konzentriert. Dementsprechend erfordert diese Strategie eine höhere Risikobereitschaft und – Tragfähigkeit eines Anlegers. Diese Vermögensverwaltungsvariante ist aufgrund des bisherigen Wachstums als sehr spekulativ einzustufen. Gerade für einen spekulativen Anleger, sehen wir mittelfristig weiterhin viel Potenzial für dieses außergewöhnliche Wachstumssegment. Daher muss sich der Anleger über die bestehenden Chancen, aber auch Risiken bewusst sein. Je nach Risikobereitschaft bzw. Risikomentalität sollte man eventuell in Erwägung ziehen, diese Strategie parallel mit einer konservativeren ETF-Variante zu kombinieren, um eventuelle Kursrisiken zu mildern oder abzufedern.

Inno Individual

Langfristiger Vermögenserhalt und adäquates, nachhaltiges Vermögenswachstum ist das primäre Anlageziel der Vertu-Strategie. Die Kombination aus globalen Bluechip-Aktien und stabilen Rentenwerten (Core-Investments), Trendunternehmen (Satellite-Investments) sowie einer Werte-Diversifikation mit ETFs, Einzeltiteln, Fonds und Kurs-Absicherungsinstrumenten, stehen bei dieser Vermögensverwaltung für entschiedene Anleger im Fokus.

Innerhalb der Strategie investieren wir branchenübergreifend und global in Unternehmen, die zum einen innerhalb ihrer Unternehmensausrichtung breit diversifiziert und zugleich wachstumsorientiert ausgerichtet sind und zum anderen langfristige, nachhaltige Ertragschancen aufweisen. Die Allokation umfasst ebenso Anlagen in defensiv sowie in offensiv ausgerichtete Unternehmen.

Investments in so genannte Trendunternehmen oder Trendbranchen können vorrübergehend den Investmentansatz abrunden und zu Ertragschancen beitragen. Betrachtet man die Kursentwicklung der meisten Unternehmen in den Trendbranchen, sind diese meist durch kurz- bis mittelfristig hohe Kursgewinne geprägt. Stellvertretend sind hier beispielsweise TESLA (Elektromobilität), Beyond Meat (Vegetarische Lebensmittel) oder Ballard Power (Brennstoffzellenantrieb / CO2-freie Mobilität), Amazon und Alibaba als Trendsetter bei den Onlinehändlern oder auch eine Deutsche Post als einer der Hauptprofiteure des internationalen Onlinehandels zu nennen.

Strategieausrichtung & Auswahlprozess:
Diese Vermögensverwaltung besteht aus einem strategischen Depotanteil (Core-Strategie, abgebildet über ETFs) und einem taktischen Depotanteil (Satellite-Strategie, abgebildet über Aktien und Fonds). Darüber hinaus ist vorgesehen, Kursabsicherungsmaßnahmen bereits zum Zeitpunkt der Investition festzulegen.

Die vorgesehene Aktien-Quote beträgt: bis zu 70 Prozent
Die vorgesehene Renten-Quote beträgt: 25 bis maximal 30 Prozent.
Die vorgesehene Rohstoff-Quote beträgt: 0 bis maximal 5 Prozent
Die vorgesehene Cash-Quote beträgt: maximal bis zu 25 Prozent.

Die Diversifikation der Strategie erfolgt durch die Auswahl eines intelligenten Wertpapier-Mixes und über Investitionen in geeignete Unternehmen, die langfristig über exzellente Wachstumsaussichten verfügen. Um die Gesamtrisiken in dieser Strategie zu minimieren, ist eine Gewichtung bei den Einzelwerten von maximal 2 Prozent des investierten Kapitals vorgesehen. Eine Branchendiversifikation ist vorgesehen, wobei eine begrenzte Gewichtung einer Branche nicht vorgesehen ist. Im Rahmen der Einzeltitelselektion werden Unternehmen selektiert, die ein hohes Wachstum innerhalb der Branche versprechen.

Neben den bereits im Strategiedepot befindlichen Werte, werden laufend Unternehmensnachrichten selektiert und analysiert. Falls sich dadurch Investitionsmöglichkeiten für unser Strategiedepot ergeben sollten, werden diese kurzfristig im Anlageausschuss besprochen und gegebenenfalls in unserem Strategiedepot umgesetzt.

Neben den herkömmlichen Industriebranchen, wird dieser Vermögensverwaltung das Segment „Trendbranchen/Trendunternehmen“ hinzugefügt. Wann immer sich eine geeignete Einstiegschance bzw. eine Opportunität ergibt, wird investiert. Diese Investitionsentscheidungen werden in der wöchentlichen Ausschusssitzung erörtert und beschlossen. Während des gesamten Selektions- bzw. Investitionsprozesses werden Unternehmensnachrichten der Firmen sowie aus den selektierten Branchen beobachtet und attraktive Unternehmen zu unserer Selektionsliste hinzugefügt. Diese wird ebenfalls wöchentlich in unserer Anlageausschusssitzung besprochen.

Kurzfristige Trades innerhalb der Strategie sind, je nach Marktlage, durchaus möglich und auch neben mittelfristigen Investitionen, im adäquaten Umfang, vorgesehen. Für potenzielle Trades beträgt die Gewichtung des dafür vorgesehenen Volumens maximal 10 Prozent des investierten Kapitals. Absicherungsmaßnahmen in Form von Stopp-Kurse werden dabei angewandt. Die Gewichtung bei ETF’s, gerade bei Renten-ETF’s kann durchaus höher als 10 Prozent des investierten Kapitals betragen. Unternehmensanleihen können zur Erfüllung der Rentenquote aufgenommen werden.

Anlageentscheidung:

Die Unternehmenszahlen der für die Strategie selektierten bzw. relevanten Unternehmen werden laufend analysiert und innerhalb der Branche verglichen. Verschlechtern sich die Kennziffern oder sonstige Auswahlkriterien, wird das Unternehmen aus der Investitions- bzw. Watchlist entnommen oder im Portfolio ersetzt. Die Konzentration innerhalb des Austauschprozesses liegt auf der Realisierung von Performance-Gewinnen (Kurs zzgl. Dividende). Neben den Unternehmenskennziffern, spielt auch die technische Analyse eine bedeutende Rolle. Es kann im Rahmen der Anlageentscheidungen durchaus vorkommen, dass Kursgewinne eines Titels realisiert werden, um diese auf ermäßigter Basis wieder zurückzukaufen. Solche Transaktionen werden durch die niedrigen Transaktionskosten unserer Handelspartner begünstigt.

Hinweise des Portfoliomanagers:

Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass es sich hier zwar um ein breit diversifiziertes Portfolio handelt, Ausschläge (positiv oder negativ) aber durchaus vorkommen. Diese werden maßgeblich durch zwei Faktoren beeinflusst. Zum einen durch die allgemeine Markttendenz bzw. -entwicklung oder zum anderen durch unternehmensspezifische Nachrichten. Je nach Risikobereitschaft bzw. Risikomentalität sollte man eventuell in Erwägung ziehen, diese Strategie parallel mit einer konservativeren ETF-Variante zu kombinieren, um eventuelle Kursrisiken zu mildern oder abzufedern.

ETF MaxDiversifikation

Beschreibung der Strategie:

In einer sich immer schneller drehenden Investment-Welt und einer sich ständig weiterentwickelnden Weltwirtschaft, wo unvorhersehbare Marktschocks immer häufiger auftreten, müssen Anleger immer wieder neu überlegen, wie sie ihre Anlageziele erreichen und das dabei mögliche Verlustrisiko minimieren. Durch die ganzheitliche Steuerung der Asset Allokation bietet die Multi-Asset-Strategie die Möglichkeit, auf ein wechselndes Marktumfeld flexibel zu reagieren.

Mit dem globalen Investmentansatz der Global Multi-Asset ProAktien50 MaxDiversifikation-Strategie können Anleger in eine sehr breit diversifizierte Asset-Allocation investieren, die alle makroökonomischen Anlagebeurteilungen für die Portfoliodiversifikation einbezieht. Durch die gezielte Mischung der unterschiedlichen Anlageklassen, die eine geringe Korrelation untereinander aufweisen, kann das Risiko gegenüber einer einzelnen Anlageklasse deutlich reduziert werden.

Die Hauptanlageklassen teilen sich wie folgt auf:
• 50% internationale Aktien (in 16 einzelnen ETFs)
• 15% internationale Unternehmensanleihen (in 4 einzelnen ETFs)
• 20% internationale Staatsanleihen (in 8 einzelnen ETFs)
• 5% Immobilien
• 5% Gold
• 5% Barreserve

Mit der Kombination eines differenzierten, risikofaktorbasierten Ansatzes ist das Anlageportfolio überproportional breit diversifiziert. Eine weitere bedeutende Komponente der Strategie ist der taktische und systematische Ansatz der Re-Balancierung. Es ist vorgesehen, das Re-Balancing der Portfoliostruktur auf Basis der Strategie je nach Marktlage einmal pro Jahr (zum 01.01.) zwischen den Anlageklassen zur Ausgangsallokation anzupassen.

Das maximale managen von Risiko steht bei der MaxDiversifikations-Strategie im Mittelpunkt. Das Ziel ist es, mittel- bis langfristig eine positive Rendite über zahlreiche Einzel-ETFs zu erzielen.

Anlageentscheidung:

Re-Allokationsmaßnahmen jährlich.

Konformität nach ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance) für eine nachhaltige Investitionsstrategie

Nachhaltige Unternehmen agieren in dynamischen Wachstumsmärkten oft mit guten Aussichten und einem guten Chance-Risiko-Profil. Die Gründe dafür liegen auf der Hand: So partizipieren nachhaltige Investments vom gesellschaftlichen Bewusstseinswandel hin zu mehr globaler Verantwortung und Klimaschutz. Zudem haben nachhaltige Kapitalanlagen aufgrund ihrer Ausrichtung seltener systemische Risiken oder Reputationsrisiken im Geschäftsmodell. Voraussetzung dafür ist, dass die Risiken entsprechend gemanaged und die Investments sorgfältig ausgewählt werden. Bei dieser Vermögensverwaltungsstrategie wird allerdings nicht auf die explizite ESG-Konformität abgestellt bzw. ESG-Kriterien nur passiv berücksichtigt. Der Investitionsprozess für diese Strategie orientiert sich bei der Auswahl der Finanzinstrumente an den Nachhaltigkeitsansätzen der ETF-Anbieter und bei Aktieninvestments an die der Einzelunternehmen. Die Inno-Invest hält selbst kein eigenes Research zur Einhaltung der ESG-Kriterien vor. Jedoch ist es für uns eine Selbstverständlichkeit bei der Vermögensverwaltung nach den Zielvorstellungen und Anlagewünschen unserer Kunden zu agieren. Daher handeln wir gemäß drei uns selbst auferlegter Ansätze:
Best-in-Class-Ansatz: Vornehmliche Investitionen bei der Alternativenabwägung in diejenigen Unternehmen einer Branche, die besonders nachhaltig sind.
Ausschluss-Ansatz: Vornehmlicher Ausschlussverfahren von kontroverse Firmen oder Branchen, zum Beispiel Verzicht auf Investitionen in Bereiche von Tierversuchen oder der Ausschluss von Beziehungen zu Ländern mit Menschenrechtsverstößen.
ESG-Integration: Anlageentscheidungen nach Nachhaltigkeitsaspekten, die langfristige Entwicklung eines Unternehmens haben können. Zum Beispiel: Investments die in spezifische ESG-Anlagethemen zu einer nachhaltigen Entwicklung von Gesellschaft und Umwelt haben, in Unternehmen, deren Produkte und Dienstleistungen sich positiv auf Gesellschaft und Umwelt auswirken und dazu beitragen globale Herausforderungen zu lösen.

Hinweise des Portfoliomanagers:

Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass es sich hier zwar um ein sehr breit diversifiziertes Portfolio handelt, Ausschläge (positiv oder negativ) aber durchaus vorkommen. Diese werden maßgeblich durch zwei Faktoren beeinflusst. Zum einen durch die allgemeine Markttendenz oder zum anderen durch unternehmens- oder marktspezifische Nachrichten.

Risiken bei der Geldanlage

Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche durch den Anleger nur objektiv und selbstkritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser spekulativeren Strategie höher sein als bei einer konservativeren Vermögensverwaltung. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein. (Risikohinweis).

Gebühren

Niedrige Gebühren steigern Ihren Anlageerfolg nachhaltig. Alle Strategien, die Sie als Investor/Anleger buchen können, wurden auf einen Nenner gebracht. Das macht den Vergleich sehr einfach und Sie als Kunde erhalten alles aus einer Hand. Es gibt genau drei Gebührenmodelle, welche sich durch Ihre aktuelle Investitionssumme ergeben. Sie haben jederzeit die volle Kontrolle und den Zugriff auf Ihr Vermögen.

Inno Professional

Beschreibung der Strategie:

Innerhalb der Strategie investieren wir branchenübergreifend und global in Unternehmen, die zum einen innerhalb ihrer Unternehmensausrichtung breit diversifiziert und zugleich wachstumsorientiert ausgerichtet sind und zum anderen langfristige, nachhaltige Ertragschancen aufweisen. Die Allokation umfasst ebenso Anlagen in defensiv sowie in offensiv ausgerichtete Unternehmen. Dabei steht die Ausnutzung von Marktzyklen nicht im Vordergrund.

Investments in so genannte Trendunternehmen oder Trendbranchen können vorrübergehend den Investmentansatz abrunden und zu Ertragschancen beitragen. Betrachtet man die Kursentwicklung der meisten Unternehmen in den Trendbranchen, sind diese meist durch kurz- bis mittelfristig hohe Kursgewinne geprägt. Stellvertretend sind hier beispielsweise TESLA (Elektromobilität), Beyond Meat (Vegetarische Lebensmittel) oder Ballard Power (Brennstoffzellenantrieb / CO2-freie Mobilität), Amazon und Alibaba als Trendsetter bei den Onlinehändlern oder auch eine Deutsche Post als einer der Hauptprofiteure des internationalen Onlinehandels zu nennen.

Strategieausrichtung & Auswahlprozess:

Diese Vermögensverwaltung besteht aus einem strategischen Depotanteil (Core-Strategie, abgebildet über ETFs) und einem taktischen Depotanteil (Satellite-Strategie, abgebildet über Aktien und Fonds). Darüber hinaus ist vorgesehen, Kursabsicherungsmaßnahmen bereits zum Zeitpunkt der Investition festzulegen.

Die vorgesehene Aktien-Quote beträgt: bis zu 70 Prozent
Die vorgesehene Renten-Quote beträgt: 25 bis maximal 30 Prozent.
Die vorgesehene Rohstoff-Quote beträgt: 0 bis maximal 5 Prozent.
Die vorgesehene Cash-Quote beträgt: maximal bis zu 25 Prozent.

Die Diversifikation der Strategie erfolgt durch die Auswahl eines intelligenten Wertpapier-Mixes und über Investitionen in geeignete Unternehmen, die langfristig über exzellente Wachstumsaussichten verfügen. Die maximale Gewichtung pro Aktieneinzeltitel beträgt dabei 5 Prozent des investierten Kapitals und im Bedarfsfall bis maximal zu 10 Prozent, unberücksichtigt einer regionalen Verteilung. Eine Branchendiversifikation ist vorgesehen, wobei eine begrenzte Gewichtung einer Branche nicht vorgesehen ist. Im Rahmen der Einzeltitelselektion werden Unternehmen selektiert, die ein hohes Wachstum innerhalb der Branche versprechen.

Neben den bereits im Strategiedepot befindlichen Werte, werden laufend Unternehmensnachrichten selektiert und analysiert. Falls sich dadurch Investitionsmöglichkeiten für unser Strategiedepot ergeben sollten, werden diese kurzfristig im Anlageausschuss besprochen und gegebenenfalls in unserem Strategiedepot umgesetzt.

Neben den herkömmlichen Industriebranchen, wird dieser Vermögensverwaltung das Segment „Trendbranchen/Trendunternehmen“ hinzugefügt. Wann immer sich eine geeignete Einstiegschance bzw. eine Opportunität ergibt, wird investiert. Diese Investitionsentscheidungen werden in der wöchentlichen Ausschusssitzung erörtert und beschlossen. Während des gesamten Selektions- bzw. Investitionsprozesses werden Unternehmensnachrichten der Firmen sowie aus den selektierten Branchen beobachtet und attraktive Unternehmen zu unserer Selektionsliste hinzugefügt. Diese wird ebenfalls wöchentlich in unserer Anlageausschusssitzung besprochen.

Kurzfristige Trades innerhalb der Strategie sind, je nach Marktlage, durchaus möglich, und auch neben mittelfristigen Investitionen, im adäquaten Umfang, vorgesehen. Für potenzielle Trades beträgt die Gewichtung des dafür vorgesehenen Volumens maximal 10 Prozent des investierten Kapitals. Absicherungsmaßnahmen in Form von Setzen von Stopp-Kurse werden dabei angewandt. Die Gewichtung bei ETF’s, gerade bei Renten-ETF’s kann durchaus höher als 10 Prozent des investierten Kapitals betragen. Unternehmensanleihen können zur Erfüllung der Rentenquote aufgenommen werden.

Anlageentscheidung:

Die Unternehmenszahlen der für die Strategie selektierten bzw. relevanten Unternehmen werden laufend analysiert und innerhalb der Branche verglichen. Verschlechtern sich die Kennziffern oder sonstige Auswahlkriterien, wird das Unternehmen aus der Investitions- bzw. Watchlist entnommen oder im Portfolio ersetzt. Die Konzentration innerhalb des Austauschprozesses liegt auf der Realisierung von Performance-Gewinnen (Kurs zzgl. Dividende). Neben den Unternehmenskennziffern, spielt auch die technische Analyse eine bedeutende Rolle. Es kann im Rahmen der Anlageentscheidungen durchaus vorkommen, dass Kursgewinne eines Titels realisiert werden, um diese auf ermäßigter Basis wieder zurückzukaufen. Solche Transaktionen werden durch die niedrigen Transaktionskosten unserer Handelspartner begünstigt.

Hinweise des Portfoliomanagers:

Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass es sich hier zwar um ein breit diversifiziertes Portfolio handelt, Ausschläge (positiv oder negativ) aber durchaus vorkommen. Diese werden maßgeblich durch zwei Faktoren beeinflusst. Zum einen durch die allgemeine Markttendenz bzw. -entwicklung oder zum anderen durch unternehmensspezifische Nachrichten. Je nach Risikobereitschaft bzw. Risikomentalität sollte man eventuell in Erwägung ziehen, diese Strategie parallel mit einer konservativeren ETF-Variante zu kombinieren, um eventuelle Kursrisiken zu mildern oder abzufedern.

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Sie möchten eine objektive Absicherungsberatung?
Oder einfach nur unsere Meinung zur aktuellen Situation?

Wir unterstützen Sie – unabhängig und umfangreich.

So startet die Beratung

Das INNO FINANZ-Absicherungskonzept

Im persönlichen Gespräch sprechen wir gemeinsam über:
✓ Ihren konkreten Vorstellungen
✓ Ihren aktuellen Absicherungsstatus
✓ Ihre finanziellen Möglichkeiten

Am Ende steht Ihr individuelles Absicherungskonzept – und Sie entscheiden, welches Finanzierungsangebot das richtige für Sie ist.

In drei Schritten zur perfekten Absicherungskonzept

Schritt 1: Erfassung der Ist-Situation

• Gemeinsam nehmen wir den aktuellen Versicherungsumfang auf und schauen die aktuellen Versicherungsleistungen an.
• Anschließend erstellen wir einen Plan über die gewünschten Ziele, Leistungen und Ansprüche. Wir besprechen, ob der aktuelle Versicherungsschutz zur individuellen Einkommenssituation passt und ob er ausreichend ist.
• Darüber hinaus prüfen wir, ob zum Beispiel Beiträge gespart werden können oder ob bessere Leistung zur Verfügung stehen.
• Wenn innerhalb der gesetzlichen Krankenversicherung gewechselt werden soll, dann suchen wir die bestmöglichste Variante innerhalb der gesetzlichen Kassen heraus.
• Kurz: Wir stellen einmal den aktuellen Absicherungsstatus auf den Prüfstand und checken, ob bestmöglicher Versicherungsschutz gewährleistet ist.

Schritt 2: Überprüfung der Machbarkeit

• Aufnahme aller risikorelevanten, kundenbezogenen Daten (evtl. Gesundheitsdaten, beruflicher Status oder Arbeitsverhältnisse, mitversicherte Personen etc.).
• Anschließend starten wir eine anonyme Risikovoranfrage bei den Versicherern. Dabei werden alle relevanten oder gewünschten Versicherer anonym angefragt, um ein individuelles, auf den Kunden persönlich zugeschnittenes Risikoergebnis für seine Tarifwahl, zu erhalten. Meist ist dies ein Risikozuschlag und/oder ein Leistungsausschluss.

Schritt 3: Tarifvergleiche

• Wir erstellen ein individuell auf Sie und Ihren aktuellen Gesundheitszustand zugeschnittenes Absicherungsmodell – Sie entscheiden sich für die Produkte Ihrer Wahl.
• Wir reichen die Produktverträge bei den Versicherern ein. Dort werden Sie nochmals überprüft und policiert.
• Jedes Jahr überprüfen wir, ob sich die Rahmenbedingungen Ihres Absicherungskonzept geändert haben.

Das Inno Finanzkonzept
Kein Muss für unsere Kunden, aber:
Auf Wunsch eine 
ganzheitliche und unabhängige Finanzberatung.

Haben Sie sich dazu entschlossen, das Angebot der INNO FINANZ ganzheitlich in Anspruch zu nehmen, erwartet Sie eine fachkundige Beratung in allen Themen die Sie vorgeben und dort, wo Sie einen Schwerpunkt legen. 

Damit Sie die Auswahl der Beratungsschwerpunkte gezielt auswählen können, haben wir unser Beratungsangebot in vier Phasen unterteilt.

Jede Phase für sich allein oder als gesamthafte Beratung stellen das Beratungsangebot der INNO FINANZ dar. In einem Erstgespräch erörtern wir mit Ihnen gemeinsam, was Ihrer Meinung nach den Beratungsumfang ausmachen soll:

1. Stufe: Datenaufnahme

Hier lernen wir Sie und Ihre finanzielle Situation ausführlich kennen. Sie sprechen mit uns über Ihre konkreten Ziele, Wünsche sowie Ihre aktuelle Situation, so dass wir Ihre Vorstellungen optimal verstehen können.

2. Stufe: Definition der Beratungsschwerpunkte beim Finanzkonzept

Anschließend erstellen wir gemeinsam einen roten Faden bzw. ein „Timeline-Modell“ für Ihre individuelle Belastungssituation. Sind Sie mit dem erarbeiteten Konzept einverstanden, beginnt die Beratung. 

3. Stufe: Beratung

Anhand Ihres persönlichen Timeline-Modells starten wir in einem oder mehreren Terminen die auf Sie abgestimmte Beratung. Dabei erleben Sie kein Schickschnack. Wir erläutern Ihnen Alles so, dass Sie es richtig verstehen. Anschließend treffen Sie die Entscheidungen.

Das berücksichtigen wir auch bei der Beratung:

Absicherung von Existenzrisiken

Der wichtigste Schritt für eine finanzielle Unabhängigkeit: Absicherung des Haupteinkommens. Sie und Ihre Familie benötigen den gewohnten Lebensstandard, der auch aufrecht gehalten werden soll, wenn Sie oder Ihr Partner plötzlich nicht mehr arbeiten können. 

Die richtige Krankenversicherung, die optimale Auswahl wichtiger Krankenzusatzversicherungen und die richtige Höhe des Krankentagegeldes sind Pflichtprogramm, um diesen Worst-Case effizient abzusichern.

Schuldenreduzierung und -abbau

Es klingt paradox: Die rentabelste Art des Sparens ist der Abbau von Krediten und Verbindlichkeiten. Unabhängig von in Anspruch genommenen Dispo-Krediten, Privatkrediten oder teuren Baufinanzierungen: 

Wenn Sie effizient und zügig Ihre Verbindlichkeiten reduzieren, sparen Sie deutlich mehr, als Sie mit den meisten Kapitalanlagen verdienen können. 

Regelmäßiges Sparen

Ihre Bank ruft schon wieder an, damit Sie Ihr Kapital anlegen oder vor dem Minuszins schützen sollen? Schön für die Bank. Lassen sie sich bitte nicht drängen! Sobald Sie Ihr Kapital angelegt haben, entstehen meist hohe Kosten, die einen Großteil einer möglichen Rendite aufzehren. Zudem kommen Sie nicht immer wieder sofort an Ihr Vermögen, ohne Verluste bei einer vorzeitigen Verfügung in kauf nehmen zu müssen. 

Ein wichtiger Schritt zur finanziellen Unabhängigkeit sollte daher Notgroschen sein, den Sie jederzeit für unvorhergesehene Ereignisse auf der Seite liegen haben. Das hält Sie flexibel und handlungsfähig und verhindert, dass Sie im Zweifelsfall doch den teuren Dispo in Anspruch nehmen müssen.

Altersvorsorge optimieren

Ein besonders Thema, und total unsexy. Dennoch wichtig. Wer rechtzeitig bzw. frühzeitig sich diesem unangenehmen Thema stellt, hat auf lange Sicht als Senior:in mehr vom Leben. Die Möglichkeiten, den Ruhestand abzusichern, waren nie so vielfältig wie heute. Angestellte und bestimmte Freiberuflerinnen sind verpflichtet, in die gesetzliche Rentenversicherung oder ein Versorgungswerk einzuzahlen.

Freischaffende hingegen haben oft keinerlei gesetzlichen Schutz – und für Beamte gelten noch einmal andere Regeln. Wir unterstützen Sie deshalb frühzeitig, sich diesem Thema spielerisch anzunähern und wichtige Finanzentscheidungen zu treffen. 

Individuelle Vermögensstrategien

Sie sind richtig abgesichert und die Zukunft wurde optimal geplant. Jetzt geht es darum, sonstiges Kapital gemäß Ihrer individuellen Anlagephilosophie gewinnbringend, diversifiziert und nachhaltig anzulegen. Der langfristige Vermögensaufbau ist wichtig auf dem Weg zur finanziellen Unabhängigkeit. 

Je nachdem, ob Sie vor allem auf Sicherheit setzen oder wachstumsorientiert anlegen wollen, stehen Ihnen unterschiedliche Möglichkeiten zur Verfügung. Selbst für Börsenkenner bzw. Selftrader haben wir mit Promisioo Broker einen Kooperationspartner, bei dem Sie professionell Brokerage betreiben können.

Sie haben Ihre Wunschimmobilie gefunden?
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Wir unterstützen Sie bei Ihrem Projekt – von Anfang an.

So startet die Beratung
Das INNO FINANZ-Konzept für Ihre Immobilie

Im persönlichen Gespräch sprechen wir gemeinsam über:

✓ Ihren konkreten Finanzierungswunsch
✓ Ihre finanziellen Möglichkeiten
✓ Ihre Absicherung
✓ Ihre Fördermöglichkeiten

Am Ende steht Ihr individuelles Finanzierungskonzept – und Sie entscheiden, welches Finanzierungsangebot das richtige für Sie ist.

Wunschtermin für Immobilienkredit-Beratung
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In drei Schritten zum Immobilienkredit

Unterstützt durch unser langjähriges Know-how in der Eigenheimfinanzierung

Immobilienwünsche unserer Kunden sind alle unterschiedlich. Der Ablauf einer Immobilienfinanzierung ist für uns jedoch immer gleich. Deshalb unterstützen wir Sie umfänglich mit unserer Erfahrung.

Phase 1: Planung der Immobilienfinanzierung

Hier geht es um die Auswahl der richtigen Immobilie und um die Frage, wie viel Immobilie Sie sich leisten möchten und können. Folgende Punkte klären wir gemeinsam: 

• Verfügbares Eigenkapital
• Kaufpreis des Objektes prüfen
• Lage des Objektes
• Bei Bauträgern: Festpreis vereinbaren 
• Bei Kapitalanlage: Steuerliche Fragen klären

Phase 2: Die Optimierung der Finanzierungsanfrage

Dies umfasst die Strukturierung der Finanzierungsanfrage. Unter anderem geht es um das Eigenkapital, die Höhe der Baufinanzierung (also des Fremdkapital) sowie um die Zinsbindung, etc. Folgende Punkte klären wir gemeinsam: 

• Optimaler Eigenkapitaleinsatz 
• Vergleich aller Angebote
• Einbeziehung öffentlicher Fördermittel
• Optimale Kredit-Laufzeiten 
• Maximale Flexibilität

Phase 3: Absicherung Ihrer Familie und der Immobilie

Das A und O bei einer vernünftigen Finanzierung. Folgende Punkte klären wir gemeinsam: 

• Persönliche Risiken absichern 
• Extreme Gefahren absichern (Naturereignisse) 
• Anschlussfinanzierung beachten 
• Rücklagen für größere Ausgaben bilden (z. B. Dachsanierung) 
• Sondertilgungsmöglichkeiten nutzen

HMP Opportunity Detail

Die HMP Opportunity-Strategie besteht im Wesentlichen aus zwei Bestandteilen. Während einerseits ein fester Anteil ausschließlich in ETF’s angelegt wird, werden auf der anderen Seite Investitionen in Aktien-Einzelwerte vorgenommen. Bei den Investitionen in Aktien handelt es sich um Standardwerte, und auch wachstumsstarke Nebenwerte können gekauft werden, wenn sich die Möglichkeit für eine deutlich positive Wertentwicklung ergibt. Unternehmenspublikationen oder positive Analystenkommentare unterstützen oftmals Volatilitäten, aus welchen wiederum hohe Gewinnchancen resultieren. Die zugrunde gelegte Aktie honoriert dies meist mit überdurchschnittlichen Kursgewinnen. Diese „Opportunität“ wird dabei als eine vielversprechende Investitionsmöglichkeit gesehen.

Als eine weitere Investitions-Opportunität innerhalb dieser Strategie werden seitens des Portfoliomanagements ausgewählte Neuemissionen, u.a. in den USA und Emissionen die beispielsweise über einen Merger mit oder über sog. „SPAC’s“ (Special Purpose Acquisition Company) emittiert werden, mit berücksichtigt. Diese versprechen, bei rechtzeitiger, solider Sentiment-Analyse und dem richtigen Investitionszeitpunkt, insgesamt überproportional hohe Kursgewinnmöglichkeiten für Anleger.

Diese Vermögensverwaltung besteht aus einem strategischen Depotanteil (Core-Strategie – abgebildet über ETFs) und einem taktischen Depotanteil (Satellite-Strategie – abgebildet über Aktien). Es kann vorkommen, dass das Depot zeitweise nur aus dem strategischen Depotanteil besteht und taktische Investitionen nicht vorgenommen werden.

– Die vorgesehene ETF-Quote kann bis zu 50 Prozent betragen.

– Die vorgesehene Einzelaktien-Quote kann zwischen 0 und 70 Prozent betragen.

– Die vorgesehene Cash-Quote kann zwischen 0 und 100 Prozent betragen.

Während im passiv ausgerichteten Core-Depotanteil eher selten Änderungen vorgenommen werden, kommt es im aktiven Depotanteil innerhalb der Einzelwerte (Satellites) zu Oppotunitätsverkäufen bzw. -käufen, falls diese eine positive Rendite versprechen. Die maximale Gewichtung pro Einzeltitel kann dabei bis zu 5 Prozent des Depotwertes betragen und kann im Bedarfsfall auf bis 10 Prozent erhöht werden. Die Branchengewichtung oder eine regionale Verteilung wird innerhalb der Allokation sekundär betrachtet. Generell werden die Investitionsentscheidungen im Anlageausschuss der Inno-Invest erörtert sowie beschlossen und dann durch das Portfoliomanagement-Team in den Depots umgesetzt. Anlageausschusssitzungen für diese Strategie finden regelmäßig statt oder können bei Bedarf auch kurzfristig einberufen werden. Dabei werden die investierten Titel über die gesamte Haltedauer kontinuierlich analysiert und bewertet. Die Werte können mit Beschluss durch den Anlageausschuss auch kurzfristig wieder veräußert werden, falls die Einzeltitel die angestrebte Erwartung verfehlt. Kurzfristige Trades sind gerade für diese Strategie, je nach Marktlage, in einem adäquaten Umfang vorgesehen. Absicherungsmaßnahmen durch das Setzen von Stopp-Kursen können dabei angewandt werden.

Anlageentscheidung

Die für diese Strategie selektierten bzw. relevanten Unternehmen werden fortlaufend analysiert. Verschlechtern sich die Auswahlkriterien, wird das Unternehmen aus der Investitions- bzw. Watchlist entnommen oder im Strategiedepot ersetzt. Die Konzentration innerhalb des Austauschprozesses liegt auf der Realisierung von Performance-Gewinnen. Die technische Analyse sowie die Sentiment-Analyse spielen in dieser Strategie eine bedeutende Rolle. Es kann im Rahmen der Anlageentscheidungen durchaus vorkommen, dass Kursgewinne eines Titels realisiert werden, um diese zu einem späteren Zeitpunkt wieder zurückzukaufen. Solche Transaktionen werden durch die niedrigen Transaktionskosten unserer Handelspartner begünstigt (siehe Rubrik Kosten).

Hinweise des Portfoliomanagers

Anlegern dieser Strategie sollte bewusst sein, dass es sich hierbei zwar um eine breit diversifizierte aber um eine spekulative Depotausrichtung im Vergleich zu anderen angebotenen Vermögensverwaltungsstrategien der Inno-Invest handelt. Durch das kurzfristige Handeln und Nutzen der Marktopportunitäten soll eine höhere Performance erzielt werden, als im Vergleich zu einer herkömmlichen Vermögensverwaltung mit einem starren Investitionsprozess. Auch bei der Titelauswahl können spekulative Wachstumswerte für eine Investition herangezogen werden. Daher sollte jeder Investor dieser Strategie, je nach Risikobereitschaft oder Risikomentalität in Erwägung ziehen, diese Strategie parallel mit einer konservativeren ETF-Variante zu kombinieren, um eventuelle Kursrisiken zu mildern bzw. abzufedern.

Risiken bei der Geldanlage

Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche durch den Anleger nur objektiv und selbstkritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser spekulativeren Strategie höher sein als bei einer konservativeren Vermögensverwaltung. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein. (Risikohinweis).