Die wenigsten Kunden, die sich alleine mit dem Thema Geld anlegen beschäftigen, sind profitabel. Über 90% machen eher Verluste. Auch Bankkunden haben wegen zu hoher Kosten, zu vielen Umschichtungen oder fehlendem Risikomanagement des Beraters eine unzureichende Rendite. Dagegen haben wir als INNO FINANZ echte Strategien entwickelt, um Vermögen aufzubauen und zu mehren.
Mit einer Strategie und dem passenden Umsetzungskonzept schaffen Sie eine klare Richtung.
Diversifizieren bedeutet bewusst die Stärken unterschiedlicher Anlageklassen zu nutzen.
Disziplin ist entscheidend für langfristigen Erfolg.
Kostenbewusst aktive und passive Strategien kombinieren.
Gelassen annehmen was kommt und die Chancen von Schwankungen nutzen.
Die Verwaltung eines Vermögens ist zeitaufwändig und erfordert Expertise. Es braucht Erfahrung, um Marktsituationen zu beurteilen, und Entscheidungenstärke, um Richtungen vorzugeben. Es braucht eine ruhige Hand, um Vermögen risikoadjustiert und mit Bedacht zu steuern.
Unsere Aufgabe ist es, unterschiedliche Anlagebedürfnisse und Ansprüche mit einer Vielzahl von Anlagemöglichkeiten zusammenzubringen. Dafür nehmen wir uns Zeit für ausführliche Gespräche, in denen wir die Renditeerwartung, die Risikobereitschaft und die grundsätzlichen Vorstellungen mit unseren Kunden besprechen.
| STRATEGIE | MINDESTANLAGE | RISIKO | WERTENTWICKLUNG¹ | |
|---|---|---|---|---|
| Vertu Plus | 
| 150.000 € | 15% | 32,97% |
| Vertu Plus Light |
| 50.000 € | 10% | 34,09% |
| US Tech-Aktien |
| 20.000 € | 20% | 58,13% |
| Aktien Global |
| 30.000 € | 20% | 25,31% |
¹ Stand: 31.12.2023. Die Werte entsprechen der Rendite der dargestellten Anlagestrategie seit Auflage (01.01.2020) und werden nach Transaktionskosten und vor Steuern ausgewiesen. Es gelten die Gebühren gemäß Preis-/Leistungsverzeichnis. Frühere Wertentwicklungen sind keine Garantie für die künftige Wertentwicklung. Kapitalanlagen bergen Risiken.
| STRATEGIE | MINDESTANLAGE | RISIKO | WERTENTWICKLUNG¹ | |
|---|---|---|---|---|
| Aktien Invest 50 Pro Deutschland |
| 10.000 € | 9% | 36,90% |
| Aktien Invest 50 Pro USA |
| 5.000 € | 9% | 52,20% |
| Invest Pro Dividende |
| 10.000 € | 15% | 39,93% |
| Multi-Asset Aktien 30 |
| 10.000 € | 6% | 16,05% |
| Multi-Asset Aktien 50 |
| 10.000 € | 8% | 33,39% |
| Global MaxDiversifikation |
| 20.000 € | 8% | 29,20% |
| INNO ECO EQUITY | 
| 5.000 € | 15% | n/a |
¹ Stand: 31.12.2023. Die Werte entsprechen der Rendite der dargestellten Anlagestrategie seit Auflage (01.01.2020) und werden nach Transaktionskosten und vor Steuern ausgewiesen. Es gelten die Gebühren gemäß Preis-/Leistungsverzeichnis. Frühere Wertentwicklungen sind keine Garantie für die künftige Wertentwicklung. Kapitalanlagen bergen Risiken.
Fakt: Unsere Vermögensverwaltung überzeugt durch unser aktives Portfoliomanagement und unser intelligentes Risikomanagement.
Überzeugen Sie sich selbst von der Wertentwicklung unserer ETF- und Aktien-Strategien seit ihrer Erstauflage. Als Vergleich dazu haben wir den DAX hinzugefügt.
| Zeitraum | DAX im Vergleich | Multi-Asset Aktien 30 | Multi-Asset Aktien 50 | Global Max Diversifikation | Aktien Invest Pro Deutschland | Aktien Invest Pro USA | Invest Pro Dividende | Vertu +Plus | Vertu Light | US Tech- Aktien | Aktien Global | KI EUSQuant |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2020 | 3,55 % | 9,59 % | 19,61 % | 19,38 % | 26,36 % | 18,09 % | 29,42 % | 20,58 % | 16,00 % | 38,43 % | 19,69 % | n/a |
2021 | 15,79 % | 9,08 % | 14,53 % | 13,57 % | 6,35 % | 22,36 % | 12,23 % | 9,50 % | 12,49 % | 18,12 % | 8,54 % | n/a |
2022 | - 12,33 % | - 8,79 % | - 8,40 % | - 11,64 % | - 8,71 % | - 5,18 % | - 8,46 % | -11,92 % | -7,44 % | - 22,38 % | - 15,70 % | -2,87 % |
2023 | 20,30 % | 6,18 % | 6,31 % | 7,85 % | 9,15 % | 11,09 % | 5,25 % | 14,35 % | 11,01 % | 24,60 % | 14,42 % | 4,39 % |
Ab Start | 24,47 % | 16,05 % | 33,39 % | 29,20 % | 36,90 % | 52,20 % | 39,93 % | 32,97 % | 34,09 % | 58,13 % | 25,31 % | 1,40 % |
Niedrige Gebühren für eine Vermögensverwaltung steigern den Anlageerfolg nachhaltig. Denn ein intelligentes und zugleich professionelles Portfoliomanagement muss nicht immer teuer sein!
Durch Ausnutzung der Vorteile der technologisch gesteuerten modernen Welt, vollkommen digitalen Strukturen und optimierten Prozesse erzielen wir eine nachhaltig günstige Kostenstruktur, die an unsere Kunden weitergegeben wird.
mit persönlicher Beratung
1% Eintrittsgebühr einmalig
1,20% p.a.
Vermögensverwaltungsgebühr
+
5,00%
mögliche Performance-Fee
abhängig von der jährlichen positiven Wertentwicklung
zzgl. Transaktionskosten + Umsatzsteuer
EUR | mind. 2,50 € pro Trade bzw. 0,19% des Handelsvolumens
USD | mind. 2,50 USD pro Trade bzw. 0,09 USD pro Aktie
Niedrige Gebühren für eine Vermögensverwaltung steigern den Anlageerfolg nachhaltig. Denn ein intelligentes und zugleich professionelles Portfoliomanagement muss nicht immer teuer sein!
Durch Ausnutzung der Vorteile der technologisch gesteuerten modernen Welt, vollkommen digitalen Strukturen und optimierten Prozesse erzielen wir eine nachhaltig günstige Kostenstruktur, die an unsere Kunden weitergegeben wird.
mit persönlicher Beratung
1% Eintrittsgebühr einmalig
1,20% p.a.
Vermögensverwaltungsgebühr
+
5,00%
mögliche Performance-Fee
abhängig von der jährlichen positiven Wertentwicklung
zzgl. Transaktionskosten + Umsatzsteuer
EUR | mind. 2,50 € pro Trade bzw. 0,19% des Handelsvolumens
USD | mind. 2,50 USD pro Trade bzw. 0,09 USD pro Aktie
* Diagramm bspw. gem. Gewichtung per 12/2021
Mindestanlage: 20.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktische Allokation
je nach Marktlage: individuell
Technologien und Digitalisierung sind der Schlüssel zu weltweitem Wachstum (Künstliche Intelligenz, Machine Learning, automatisierte Prozesse, Clouds, Coding, AI, etc.). Darüber hinaus ist die Tech-Industrie elementar für den weltweiten technologischen Transfer und für technologische Zukunftsinnovationen.
Wir sehen amerikanische Tech-Werte als die „Top-Branche“ und investieren im Rahmen dieser Strategie ausschließlich in Qualitätsaktien der Sektoren Finanzen, Health Care, Technologie und Telekommunikation.
Das Aktienportfolio beinhaltet bis zu 20 Einzelaktien und wird durch bis zu 3 ETFs abgerundet. Regelmäßige Trading-Opportunitäten ergänzen diese Strategie je nach Marktlage. Der überwiegende Anteil des investierten Kapitals wird auf Dollarbasis und bevorzugt direkt an der Nasdaq gehandelt.
Da große Renditeerwartungen auch mit einer höheren Volatilität einhergehen, eignet sich diese Strategie eher für einen langfristig orientierten Anleger mit erhöhter Risikobereitschaft.
* Diagramm bspw. gem. Gewichtung per 12/2021
Mindestanlage: 20.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktische Allokation
je nach Marktlage: individuell
Technologien und Digitalisierung sind der Schlüssel zu weltweitem Wachstum (Künstliche Intelligenz, Machine Learning, automatisierte Prozesse, Clouds, Coding, AI, etc.). Darüber hinaus ist die Tech-Industrie elementar für den weltweiten technologischen Transfer und für technologische Zukunftsinnovationen.
Wir sehen amerikanische Tech-Werte als die „Top-Branche“ und investieren im Rahmen dieser Strategie ausschließlich in Qualitätsaktien der Sektoren Finanzen, Health Care, Technologie und Telekommunikation.
Das Aktienportfolio beinhaltet bis zu 20 Einzelaktien und wird durch bis zu 3 ETFs abgerundet. Regelmäßige Trading-Opportunitäten ergänzen diese Strategie je nach Marktlage. Der überwiegende Anteil des investierten Kapitals wird auf Dollarbasis und bevorzugt direkt an der Nasdaq gehandelt.
Da große Renditeerwartungen auch mit einer höheren Volatilität einhergehen, eignet sich diese Strategie eher für einen langfristig orientierten Anleger mit erhöhter Risikobereitschaft.
* Diagramm bspw. gem. Gewichtung per 12/2021
Mindestanlage: 30.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktische Allokation
je nach Marktlage: individuell
Das Aktienportfolio dieser Strategie ist global ausgerichtet und wird aktiv gemanagt. Der Fokus liegt auf qualitativ starken sowie namhaften Bluechip-Werten (Value Aktien), die idealerweise eine hohe Dividendenrendite versprechen und weltweit agieren. Darüber hinaus wird auch in chancenreiche Wachstumswerte investiert.
Die Gewichtung pro Aktien-Einzeltitel liegt in der Regel bei bis zu 5 Prozent. Sie kann jedoch in Ausnahmefällen höher oder niedriger liegen. Je Branche wird die Gewichtung von 20 Prozent nur sehr selten überschritten.
In herausfordernden Marktphasen hoher Volatilität zeigt sich diese Strategie durch selektiertes Investieren ausgewogener als Vergleichsindizes und kompensiert in allgemeinen Baissephasen das Risiko aufgrund des intelligenten und täglichen Cash-Managements. Während Haussen performt die Strategie, im fallenden Markt reagiert sie risikoadjustiert und fällt gemäßigter.
* Diagramm bspw. gem. Gewichtung per 12/2021
Mindestanlage: 30.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktische Allokation
je nach Marktlage: individuell
Das Aktienportfolio dieser Strategie ist global ausgerichtet und wird aktiv gemanagt. Der Fokus liegt auf qualitativ starken sowie namhaften Bluechip-Werten (Value Aktien), die idealerweise eine hohe Dividendenrendite versprechen und weltweit agieren. Darüber hinaus wird auch in chancenreiche Wachstumswerte investiert.
Die Gewichtung pro Aktien-Einzeltitel liegt in der Regel bei bis zu 5 Prozent. Sie kann jedoch in Ausnahmefällen höher oder niedriger liegen. Je Branche wird die Gewichtung von 20 Prozent nur sehr selten überschritten.
In herausfordernden Marktphasen hoher Volatilität zeigt sich diese Strategie durch selektiertes Investieren ausgewogener als Vergleichsindizes und kompensiert in allgemeinen Baissephasen das Risiko aufgrund des intelligenten und täglichen Cash-Managements. Während Haussen performt die Strategie, im fallenden Markt reagiert sie risikoadjustiert und fällt gemäßigter.
* Diagramm bspw. gem. Gewichtung per 12/2021
Mindestanlage: 50.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktische Allokation
je nach Marktlage: individuell
Bei dieser Multi-Asset Strategie handelt sich um ein global ausgerichtetes Aktien-, Anleihen- und Rohstoff-Portfolio, das sich in seiner Grundstruktur aus aktiven und passiven Investmentanteilen zusammensetzt. Das Fundament des Strategie-Portfolios besteht aus einem passiven, aber innovativen ETF-Mix.
Der aktive verwaltete Anteil wird überwiegend in dividendenstarke Qualitätsaktien und speziell selektierte Wachstumsaktien investiert. Ebenso investiert wird in Gold als weitere alternative Anlageklasse.
Die Gewichtung je Einzelaktie beträgt in der Regel bis zu 2,5 Prozent. Innerhalb einer Branche liegt die Gewichtung bei 10 Prozent des Gesamtdepots. Dies verhindert die Bildung von sogenannten „Klumpenrisiken“. Darüber hinaus werden kurzfristige Investment-Opportunitäten zur Ausnutzung von Trading-Potenzialen (Stock-Picking) genutzt.
Diese Strategie lässt es ruhiger angehen und holt ohne Euphorie ihre Performance. Das wichtigste Ziel der Strategie: In schwachen Marktphasen so wenig Kapital wie möglich verlieren, um in guten Marktphasen mit dem Markt zu steigen.
* Diagramm bspw. gem. Gewichtung per 12/2021
Mindestanlage: 50.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktische Allokation
je nach Marktlage: individuell
Bei dieser Multi-Asset Strategie handelt sich um ein global ausgerichtetes Aktien-, Anleihen- und Rohstoff-Portfolio, das sich in seiner Grundstruktur aus aktiven und passiven Investmentanteilen zusammensetzt. Das Fundament des Strategie-Portfolios besteht aus einem passiven, aber innovativen ETF-Mix.
Der aktive verwaltete Anteil wird überwiegend in dividendenstarke Qualitätsaktien und speziell selektierte Wachstumsaktien investiert. Ebenso investiert wird in Gold als weitere alternative Anlageklasse.
Die Gewichtung je Einzelaktie beträgt in der Regel bis zu 2,5 Prozent. Innerhalb einer Branche liegt die Gewichtung bei 10 Prozent des Gesamtdepots. Dies verhindert die Bildung von sogenannten „Klumpenrisiken“. Darüber hinaus werden kurzfristige Investment-Opportunitäten zur Ausnutzung von Trading-Potenzialen (Stock-Picking) genutzt.
Diese Strategie lässt es ruhiger angehen und holt ohne Euphorie ihre Performance. Das wichtigste Ziel der Strategie: In schwachen Marktphasen so wenig Kapital wie möglich verlieren, um in guten Marktphasen mit dem Markt zu steigen.
* Diagramm bspw. gem. Gewichtung per 12/2021
Mindestanlage: 150.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktische Allokation
je nach Marktlage: individuell
Bei dieser Multi-Asset Strategie handelt sich um ein global ausgerichtetes Aktien-, Anleihen- und Rohstoff-Portfolio, das sich in seiner Grundstruktur aus aktiven und passiven Investmentanteilen zusammensetzt. Das Fundament des Strategie-Portfolios besteht aus einem passiven, aber innovativen ETF-Mix.
Der aktiv verwaltete Anteil wird überwiegend in dividendenstarke Qualitätsaktien und speziell selektierte Wachstumsaktien investiert. Ebenso investiert wird in Gold als weitere alternative Anlageklasse.
Die Gewichtung je Einzelaktie beträgt in der Regel bis zu 2,0 Prozent. Innerhalb einer Branche liegt die Gewichtung bei 10 Prozent des Gesamtdepots. Dies verhindert die Bildung von sogenannten „Klumpenrisiken“. Darüber hinaus werden kurzfristige Investment-Opportunitäten zur Ausnutzung von Trading-Potenzialen (Stock-Picking) genutzt.
Sie ist für Anleger geeignet, die ausgewogen chancenreich investieren möchten, in Baissephasen auf zu hohe Volatilität aber verzichten wollen.
* Diagramm bspw. gem. Gewichtung per 12/2021
Mindestanlage: 150.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktische Allokation
je nach Marktlage: individuell
Bei dieser Multi-Asset Strategie handelt sich um ein global ausgerichtetes Aktien-, Anleihen- und Rohstoff-Portfolio, das sich in seiner Grundstruktur aus aktiven und passiven Investmentanteilen zusammensetzt. Das Fundament des Strategie-Portfolios besteht aus einem passiven, aber innovativen ETF-Mix.
Der aktiv verwaltete Anteil wird überwiegend in dividendenstarke Qualitätsaktien und speziell selektierte Wachstumsaktien investiert. Ebenso investiert wird in Gold als weitere alternative Anlageklasse.
Die Gewichtung je Einzelaktie beträgt in der Regel bis zu 2,0 Prozent. Innerhalb einer Branche liegt die Gewichtung bei 10 Prozent des Gesamtdepots. Dies verhindert die Bildung von sogenannten „Klumpenrisiken“. Darüber hinaus werden kurzfristige Investment-Opportunitäten zur Ausnutzung von Trading-Potenzialen (Stock-Picking) genutzt.
Sie ist für Anleger geeignet, die ausgewogen chancenreich investieren möchten, in Baissephasen auf zu hohe Volatilität aber verzichten wollen.
Mindestanlage: 10.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 48 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Aktien Invest 50 Pro Deutschland ist eine Value-getriebene Multi-Asset-Strategie mit einem „Best of Two-Ansatz“. Der Fokus liegt auf einer langfristigen Wertsteigerung durch Investments in deutsche Aktien und Rentenpapiere. Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses mit einer Quote von deutschen Aktieninvestments in Höhe von 50 Prozent.
Mindestanlage: 10.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 48 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Aktien Invest 50 Pro Deutschland ist eine Value-getriebene Multi-Asset-Strategie mit einem „Best of Two-Ansatz“. Der Fokus liegt auf einer langfristigen Wertsteigerung durch Investments in deutsche Aktien und Rentenpapiere. Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses mit einer Quote von deutschen Aktieninvestments in Höhe von 50 Prozent.
Mindestanlage: 5.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Aktien Invest 50 Pro USA ist eine Value-getriebene Multi-Asset-Strategie mit einem „Best of Two-Ansatz“. Der Fokus liegt auf einer langfristigen Wertsteigerung durch Investments in US-amerikanische Aktien und Rentenpapiere. Ziel ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses mit einer Quote von US-Aktieninvestments in Höhe von 50 Prozent.
Mindestanlage: 5.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Aktien Invest 50 Pro USA ist eine Value-getriebene Multi-Asset-Strategie mit einem „Best of Two-Ansatz“. Der Fokus liegt auf einer langfristigen Wertsteigerung durch Investments in US-amerikanische Aktien und Rentenpapiere. Ziel ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses mit einer Quote von US-Aktieninvestments in Höhe von 50 Prozent.
Mindestanlage: 5.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Aktien Invest 50 Pro USA ist eine Value-getriebene Multi-Asset-Strategie mit einem „Best of Two-Ansatz“. Der Fokus liegt auf einer langfristigen Wertsteigerung durch Investments in US-amerikanische Aktien und Rentenpapiere. Ziel ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses mit einer Quote von US-Aktieninvestments in Höhe von 50 Prozent.
Mindestanlage: 10.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 48 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens quartalsweise (01.04. / 01.07. / 01.10. / 01.01.)
Der Grundgedanke der Dividendenstrategie ist es, überwiegend über ausschüttende ETFs in dividendenstarke Unternehmen zu investieren. Dabei werden ausschließlich ETFs gewählt die, anstatt einer Thesaurierung der Unternehmensdividenden, kontinuierlich hohe Erträge ausschütten – am besten gleichbleibend, regelmäßig oder sogar steigend.
Mindestanlage: 10.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 48 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens quartalsweise (01.04. / 01.07. / 01.10. / 01.01.)
Der Grundgedanke der Dividendenstrategie ist es, überwiegend über ausschüttende ETFs in dividendenstarke Unternehmen zu investieren. Dabei werden ausschließlich ETFs gewählt die, anstatt einer Thesaurierung der Unternehmensdividenden, kontinuierlich hohe Erträge ausschütten – am besten gleichbleibend, regelmäßig oder sogar steigend.
Mindestanlage: 10.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 24 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Multi-Asset Aktien 30 ist eine ruhige Multi-Asset-Strategie. Der Fokus liegt auf einem breit diversifizierten, schwankungsarmen Anlageportfolio. Ziel der Anlagepolitik ist die nachhaltige und inflationsbereinigte Erhaltung von Vermögen. Der Aktienanteil wurde mit rund 30 Prozent bewusst gering gewählt. Mit der Kombination verschiedener Assetklassen wird einem differenzierten und risikobasierten Ansatz Rechnung getragen.
Mindestanlage: 10.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 24 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Multi-Asset Aktien 30 ist eine ruhige Multi-Asset-Strategie. Der Fokus liegt auf einem breit diversifizierten, schwankungsarmen Anlageportfolio. Ziel der Anlagepolitik ist die nachhaltige und inflationsbereinigte Erhaltung von Vermögen. Der Aktienanteil wurde mit rund 30 Prozent bewusst gering gewählt. Mit der Kombination verschiedener Assetklassen wird einem differenzierten und risikobasierten Ansatz Rechnung getragen.
Mindestanlage: 10.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Multi-Asset Aktien 50 ist eine aktive Multi-Asset-Strategie. Der Fokus liegt auf einem breit diversifizierten Anlageportfolio zur kontinuierlichen Wertsteigerung. Ziel ist die nachhaltige und inflationsbereinigte Erhaltung von Vermögen mit leichter Überrendite. Der Aktienanteil wurde mit rund 50 Prozent moderat gewählt. Mit der Kombination verschiedener Assetklassen wird einem differenzierten und risikobasierten Ansatz Rechnung getragen.
Mindestanlage: 10.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
mindestens 1x pro Halbjahr (01.07. / 01.01.)
Die Anlagestrategie Multi-Asset Aktien 50 ist eine aktive Multi-Asset-Strategie. Der Fokus liegt auf einem breit diversifizierten Anlageportfolio zur kontinuierlichen Wertsteigerung. Ziel ist die nachhaltige und inflationsbereinigte Erhaltung von Vermögen mit leichter Überrendite. Der Aktienanteil wurde mit rund 50 Prozent moderat gewählt. Mit der Kombination verschiedener Assetklassen wird einem differenzierten und risikobasierten Ansatz Rechnung getragen.
Mindestanlage: 20.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 24 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
1x pro Jahr (01.01.)
Durch die sehr breite Steuerung bietet diese Multi-Asset-Strategie die Möglichkeit, auf ein wechselndes Marktumfeld sehr flexibel zu reagieren. Aufgrund der gezielten Mischung der unterschiedlichen Anlageklassen wird das Risiko gegenüber einer einzelnen Anlageklasse deutlich reduziert. Ziel der Anlagepolitik ist die inflationsbereinigte Erhaltung von Vermögen mit leichter Überrendite. Mit der analysierten Kombination ausgewählter Assetklassen sowie durch die taktische Zusammensetzung des Portfolios wird einem sehr differenzierten und risikobasierten Ansatz Rechnung getragen.
Mindestanlage: 20.000 Euro
EU SFDR: Artikel 6
Empfohlene Mindestlaufzeit: 24 Monate
Startzeitpunkt: 01.12.2019
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je Marktlage:
1x pro Jahr (01.01.)
Durch die sehr breite Steuerung bietet diese Multi-Asset-Strategie die Möglichkeit, auf ein wechselndes Marktumfeld sehr flexibel zu reagieren. Aufgrund der gezielten Mischung der unterschiedlichen Anlageklassen wird das Risiko gegenüber einer einzelnen Anlageklasse deutlich reduziert. Ziel der Anlagepolitik ist die inflationsbereinigte Erhaltung von Vermögen mit leichter Überrendite. Mit der analysierten Kombination ausgewählter Assetklassen sowie durch die taktische Zusammensetzung des Portfolios wird einem sehr differenzierten und risikobasierten Ansatz Rechnung getragen.
Mindestanlage: 5.000 Euro
EU SFDR: Artikel 9
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.10.2022
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je nach Marktlage:
mindestens 2x pro Jahr (01.01. / 01.07.) oder situativ
Bei der INNO ECO EQUITY handelt es sich um ein reines Aktien ETF-Portfolio mit einer spekulativen Ausrichtung zur Investition über ETFs, die den EU SFDR Standards gem. Artikel 9 entsprechen. Diese Produkte haben nachhaltige Investitionen als Hauptziel. Die SFDR definiert nachhaltige Investitionen als Investitionen in eine wirtschaftliche Tätigkeit, die zu einem ökologischen oder sozialen Ziel beiträgt, vorausgesetzt, die Investition schadet keinem ökologischen oder sozialen Ziel wesentlich und die Unternehmen befolgen gute Governance-Praktiken. Details zu den definierten ESG-Kriterien entnehmen Sie bitten den beiden ESG-Policies.
Mindestanlage: 5.000 Euro
EU SFDR: Artikel 9
Empfohlene Mindestlaufzeit: 36 Monate
Startzeitpunkt: 01.10.2022
Taktisches und systematisches
Re-Balancierung je nach Marktlage:
mindestens 2x pro Jahr (01.01. / 01.07.) oder situativ
Bei der INNO ECO EQUITY handelt es sich um ein reines Aktien ETF-Portfolio mit einer spekulativen Ausrichtung zur Investition über ETFs, die den EU SFDR Standards gem. Artikel 9 entsprechen. Diese Produkte haben nachhaltige Investitionen als Hauptziel. Die SFDR definiert nachhaltige Investitionen als Investitionen in eine wirtschaftliche Tätigkeit, die zu einem ökologischen oder sozialen Ziel beiträgt, vorausgesetzt, die Investition schadet keinem ökologischen oder sozialen Ziel wesentlich und die Unternehmen befolgen gute Governance-Praktiken. Details zu den definierten ESG-Kriterien entnehmen Sie bitten den beiden ESG-Policies.
Im persönlichen Gespräch sprechen wir gemeinsam über:
✓ Ihren konkreten Finanzierungswunsch
✓ Ihre finanziellen Möglichkeiten
✓ Ihre Absicherung
✓ Ihre Fördermöglichkeiten
Am Ende steht Ihr individuelles Finanzierungskonzept – und Sie entscheiden, welches Finanzierungsangebot das richtige für Sie ist.
Immobilienwünsche unserer Kunden sind alle unterschiedlich, deshalb unterstützen wir Sie umfänglich mit unserer Erfahrung.
Hier geht es um die Auswahl der richtigen Immobilie und um die Frage, wie viel Immobilie Sie sich leisten möchten und können. Folgende Punkte klären wir gemeinsam:
Dies umfasst die Strukturierung der Finanzierungsanfrage. Unter anderem geht es um das Eigenkapital, die Höhe der Baufinanzierung (also des Fremdkapitals) sowie um die Zinsbindung, etc. Folgende Punkte klären wir gemeinsam:
Das A und O bei einer vernünftigen Finanzierung. Folgende Punkte klären wir gemeinsam:
Das INNO FINANZkonzept folgt keinem Schema F, sondern berücksichtigt die individuelle Lebenssituation jedes Einzelnen. Dabei bietet das Beratungskonzept für jede Lebens- und Berufsphase individuelle Beratungsschwerpunkte und Beratungsbausteine sowie Finanzierungskonzepte und Finanzierungsprodukte. Unser mehrstufiges Beratungskonzept orientiert sich dabei an aktuellen und modernen Standards und deckt nahezu jeden Aspekt einer finanziellen Dienstleistung ab.
PS: Alles außer Girokonten.
Wir unterstützen Sie unabhängig und umfangreich.
Das INNO FINANZ-Absicherungskonzept
Im persönlichen Gespräch sprechen wir gemeinsam über:
✓ Ihren konkreten Vorstellungen
✓ Ihren aktuellen Absicherungsstatus
✓ Ihre finanziellen MöglichkeitenAm Ende steht Ihr individuelles Absicherungskonzept –
und Sie entscheiden, welches Finanzierungsangebot das richtige für Sie ist.
Anlagebereich(e)
Aktien, ETF, Fonds
Mindestanlage
150.000 €
Empf. Laufzeit
36 Monate
Risiko
15 %
Start
01.02.2020
Anlagebereich(e)
Aktien, ETF, Fonds
Mindestanlage
50.000 €
Empf. Laufzeit
36 Monate
Risiko
10 %
Start
01.02.2020
Anlagebereich(e)
ETF´s
Mindestanlage
10.000 €
Empf. Laufzeit
48 Monate
Risiko
15 %
Start
01.12.2019
Anlagebereich(e)
Aktien
Mindestanlage
30.000 €
Empf. Laufzeit
12 Monate
Risiko
20 %
Start
01.02.2020
Anlagebereich(e)
ETF´s
Mindestanlage
10.000 €
Empf. Laufzeit
36 Monate
Risiko
9 %
Start
01.02.2019
Anlagebereich(e)
ETF´s
Mindestanlage
5.000 €
Empf. Laufzeit
48 Monate
Risiko
9 %
Start
01.02.2019
Anlagebereich(e)
ETF´s
Mindestanlage
10.000 €
Empf. Laufzeit
36 Monate
Risiko
6 %
Start
01.12.2019
Anlagebereich(e)
ETF´s
Mindestanlage
10.000 €
Empf. Laufzeit
36 Monate
Risiko
8 %
Start
01.12.2019
Anlagebereich(e)
Aktien
Mindestanlage
20.000 €
Empf. Laufzeit
12 Monate
Risiko
20 %
Start
01.02.2020
Anlagebereich(e)
ETF´s
Mindestanlage
20.000 €
Empf. Laufzeit
36 Monate
Risiko
8 %
Start
01.12.2019
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Anleihen|
| | |||
| Deutschland | 0.15 %desHandelswertes | 3.00EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.15 %desHandelswertes | 3.00EUR | - | ✓ |
| HongKong | 0.15 %desHandelswertes | 50.00HKD | - | ✓ |
| USA | 0.15 %desHandelswertes | 5.00USD | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
FX|
| | |||
| Australien | 0.00375% desHandelswertes | 3.50AUD | - | ✓ |
| Kanada | 0.00375% desHandelswertes | 3.75CAD | - | ✓ |
| Schweiz | 0.00375% desHandelswertes | 3.00CHF | - | ✓ |
| China | 0.00375% desHandelswertes | 20.00CNH | - | ✓ |
| Tschechien | 0.00375% desHandelswertes | 60.00CNH | - | ✓ |
| Dänemark | 0.00375% desHandelswertes | 20.00DKK | - | ✓ |
| Deutschland | 0.00375% desHandelswertes | 2.50EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.00375% desHandelswertes | 2.50EUR | - | ✓ |
| Großbritannien | 0.00375% desHandelswertes | 2.25GBP | - | ✓ |
| HongKong | 0.00375% desHandelswertes | 20.00HKD | - | ✓ |
| Ungarn | 0.00375% desHandelswertes | 750.00HUF | - | ✓ |
| Israel | 0.00375% desHandelswertes | 10.00ILS | - | ✓ |
| Japan | 0.00375% desHandelswertes | 275.00JPY | - | ✓ |
| Südkorea | 0.00375% desHandelswertes | 3000.00KRW | - | ✓ |
| Mexiko | 0.00375% desHandelswertes | 50.00MXN | - | ✓ |
| Norwegen | 0.00375% desHandelswertes | 20.00NOK | - | ✓ |
| Neuseeland | 0.00375% desHandelswertes | 3.50NZD | - | ✓ |
| Polen | 0.00375% desHandelswertes | 15.00PLN | - | ✓ |
| Russland | 0.00375% desHandelswertes | 200.00RUB | - | ✓ |
| Schweden | 0.00375% desHandelswertes | 20.00SEK | - | ✓ |
| Singapur | 0.00375% desHandelswertes | 5.00SGD | - | ✓ |
| Türkei | 0.00375% desHandelswertes | 25.00TRY | - | ✓ |
| USA | 0.00375% desHandelswertes | 2.50USD | - | ✓ |
| Südafrika | 0.00375% desHandelswertes | 50.00ZAR | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Differenzkontrakte(CFDs)aufAktienundIndizes|
| | |||
| Australien | 0.10 %desHandelswertes | 6.00AUD | - | ✓ |
| Schweiz | 0.10 %desHandelswertes | 5.00CHF | - | ✓ |
| Tschechien | 0.10 %desHandelswertes | 100.00CZK | - | ✓ |
| Dänemark | 0.10 %desHandelswertes | 70.00DKK | - | ✓ |
| Deutschland | 0.10 %desHandelswertes | 3.50EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.10 %desHandelswertes | 3.50EUR | - | ✓ |
| Großbritannien | 0.10 %desHandelswertes | 3.50GBP | - | ✓ |
| HongKong | 0.10 %desHandelswertes | 20.00HKD | - | ✓ |
| Japan | 0.10 %desHandelswertes | 500.00JPY | - | ✓ |
| Norwegen | 0.10 %desHandelswertes | 60.00NOK | - | ✓ |
| Schweden | 0.10 %desHandelswertes | 60.00SEK | - | ✓ |
| USA | 0.01USDjeAktie | 3.25USD | - | ✓ |
| Südafrika | 0.20 %desHandelswertes | 100.00ZAR | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Forex(CFDs)–IBFXCFD |
| | |||
| Australien | 0.003% desHandelswertes | 6.00AUD | - | ✓ |
| Kanada | 0.003% desHandelswertes | 4.50CAD | - | ✓ |
| Schweiz | 0.003% desHandelswertes | 5.00CHF | - | ✓ |
| China | 0.003% desHandelswertes | 25.00CHN | - | ✓ |
| Tschechien | 0.003% desHandelswertes | 120CZK | - | ✓ |
| Dänemark | 0.003% desHandelswertes | 20.00DKK | - | ✓ |
| Deutschland | 0.003% desHandelswertes | 3.00EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.003% desHandelswertes | 3.00EUR | - | ✓ |
| Großbritannien | 0.003% desHandelswertes | 3.50GBP | - | ✓ |
| HongKong | 0.003% desHandelswertes | 12.00HKD | - | ✓ |
| Ungarn | 0.003% desHandelswertes | 900.00HUF | - | ✓ |
| Israel | 0.003% desHandelswertes | 10.00ILS | - | ✓ |
| Japan | 0.003% desHandelswertes | 600.00JPY | - | ✓ |
| Mexiko | 0.003% desHandelswertes | 60.00MXN | - | ✓ |
| Norwegen | 0.003% desHandelswertes | 60.00NOK | - | ✓ |
| Neuseeland | 0.003% desHandelswertes | 5.00NZD | - | ✓ |
| Polen | 0.003% desHandelswertes | 10.00PLN | - | ✓ |
| Russland | 0.003% desHandelswertes | 375.00RUB | - | ✓ |
| Schweden | 0.003% desHandelswertes | 60.00SEK | - | ✓ |
| Singapur | 0.003% desHandelswertes | 10.00SGD | - | ✓ |
| USA | 0.003% desHandelswertes | 3.00USD | - | ✓ |
| Südafrika | 0.003% desHandelswertes | 100.00ZAR | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Metalle|
| | |||
| USA | 0.35%desHandelswertes | 5.00USD | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Future&SSFs|
| | |||
| Australien | 3.00AUDjeKontrakt | 3.00AUD | - | ✓ |
| Kanada | 3.00CADjeKontrakt | 3.00CAD | - | ✓ |
| Schweiz | 3.00CHFjeKontrakt | 3.00CHF | - | ✓ |
| Deutschland | 1.50EURjeKontrakt | 1.50EUR | - | ✓ |
| Mexiko | 80.00MXNjeKontrakt | 80.00MXN | - | ✓ |
| Norwegen | 15.00NOKjeKontrakt | 15.00NOK | - | ✓ |
| Schweden | 20.00SEKjeKontrakt | 20.00SEK | - | ✓ |
| Singapur | 5.00SGDjeKontrakt | 5.00SGD | - | ✓ |
| USA | 1.50USDjeKontrakt | 1.50USD | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Investmentfonds|
| | |||
| Weltweit | 7.50USDjeTransaktion | - | - | ✓ |
| Deutschland | 0.35%desHandelswertes | 5.00EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.35%desHandelswertes | 5.00EUR | - | ✓ |
| USA | 7.50USDjeTransaktion | - | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Aktien&Index-Optionen|
| | |||
| Australien | 3.00AUDjeKontrakt | 3.00AUD | - | ✓ |
| Kanada | 3.50CADjeKontrakt | 3.50CAD | - | ✓ |
| Schweiz | 3.00CHFjeKontrakt | 3.00CHF | - | ✓ |
| Deutschland | 1.50EURjeKontrakt | 1.50EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 1.50EURjeKontrakt | 1.50EUR | - | ✓ |
| Großbritannien | 2.50GBPjeKontrakt | 2.50GBP | - | ✓ |
| HongKong | 25.00HKDjeKontrakt | 25.00HKD | - | ✓ |
| Japan | 500.00JPYjeKontrakt | 500.00JPN | - | ✓ |
| Südkorea | 1.50%Handelswerts | 7500.00KRW | - | ✓ |
| Norwegen | 15.00NOKjeKontrakt | 15.00NOK | - | ✓ |
| Schweden | 1.00%Handelswerts | 25.00SEK | - | ✓ |
| USA | 2.00USDjeKontrakt | 2.00USD | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Aktien&ETFs|
| | |||
| Australien | 0.1%desHandelswertes | 5.00AUD | - | ✓ |
| Kanada | 0.015CADjeAktie | 3.00CAD | - | ✓ |
| Schweiz | 0.1%desHandelswertes | 10.00CHF | - | ✓ |
| China | 0.21%desHandelswertes | 50.00CNH | - | ✓zzgl.0,5%bis1%Stempelsteuer |
| Deutschland | 0.1%desHandelswertes | 2.50EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.1%desHandelswertes | 2.50EUR | - | ✓ |
| FWBBörsenplatz–Deutschland | 0.12%desHandelswertes | 6.00EUR | - | ✓ |
| SWBBörsenplatz–Deutschland | 0.12%desHandelswertes | 7.00EUR | - | ✓ |
| Großbritannien | 0.1%desHandelswertes | 5.00GBP | - | ✓ |
| HongKong | 0.15 %desHandelswertes | 20.00HKD | - | ✓zzgl.1%Stempelsteuer |
| Ungarn | 0.1%desHandelswertes | 200.00HUF | - | ✓ |
| Israel | 0.15 %desHandelswertes | 20.00ILS | - | ✓ |
| Japan | 0.1%desHandelswertes | 450.00JPN | - | ✓AusführunganderNasdaqOMXNordic |
| Mexico | 0.25%desHandelswertes | 80.00MXN | - | ✓ |
| Norwegen | 0.1%desHandelswertes | 50.00NOK | - | ✓ |
| Polen | 0.1%desHandelswertes | 20.00PLN | - | ✓ |
| Russland | 0.2%desHandelswertes | 100.00RUB | - | ✓ |
| Schweden | 0.1%desHandelswertes | 50.00SEK | - | ✓ |
| Singapur | 0.1%desHandelswertes | 5.00SGD | - | ✓ |
| USA | 0.01USDjeAktie | 1.75USD | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Optionsscheine|
| | |||
| Australien | 0.12%desHandelswertes | 8.00AUD | - | ✓ |
| Deutschland | 0.1%desHandelswertes | 3.50EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.1%desHandelswertes | 3.50EUR | - | ✓ |
| HongKong | 0.12%desHandelswertes | 20.00HKD | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Vermögensverwaltung|
| | |||
| StarterDepotbis50.000€ | ||||
| -0.00%ManagementGebühren -15.00%Gewinnbeteiligung -zzgl.TransaktionskostenfürEinzeltitel. | ||||
| Deutschland | 0.20 %desHandelswerts | 5.00EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.20 %desHandelswerts | 5.00EUR | - | ✓ |
| USA | 0.10USDjeAktie | 5.00USD | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Vermögensverwaltung|
| | |||
| DepotPlusbis250.000€ | ||||
| -0.40%ManagementGebühren -10,00%Gewinnbeteiligung -zzgl.TransaktionskostenfürEinzeltitel | ||||
| Deutschland | 0.20 %desHandelswerts | 5.00EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.20 %desHandelswerts | 5.00EUR | - | ✓ |
| USA | 0.10USDjeAktie | 5.00USD | - | ✓ |
| Standort | Kommission | Minimum | Maximum | Börsen-, Aufsichts-& Clearing-Gebühren |
|---|---|---|---|---|
Vermögensverwaltung|
| | |||
| InvestorDepotab250.001€ | ||||
| -0.30%ManagementGebühren -8.00%Gewinnbeteiligung -zzgl.TransaktionskostenfürEinzeltitel | ||||
| Deutschland | 0.20 %desHandelswerts | 5.00EUR | - | ✓ |
| Euro-Länder | 0.20 %desHandelswerts | 5.00EUR | - | ✓ |
| USA | 0.10USDjeAktie | 5.00USD | - | ✓ |
| STRATEGIE | MINDESANLAGE | RISIKO | ||
|---|---|---|---|---|
| Inno Professional |
 | 150.000 € | 15 % |
|
| Inno Individual |
| 50.000 € | 10 % |
|
| Technologie Aktien |
| 20.000 € | 20 % |
|
| Aktien Welt |
| 30.000 € | 20 % |
|
| Aktien Deutschland |
| 10.000 € | 9 % |
|
| Aktien USA |
| 5.000 € | 9 % |
|
| Dividenden-ETFs |
| 10.000 € | 15 % |
|
| Mix ETF Aktien 30 |
| 10.000 € | 6 % |
|
| Mix ETF Aktien 50 |
| 10.000 € | 8 % |
|
| ETF Max Diversifikation |
| 25.000 € | 8 % |
|
Anlagebereich(e)
Aktien,ETFs
Mindestanlage
25.000€
Empf. Laufzeit
36 Monate
Risiko
25%
Start
01.08.2020
